Giao dịch, tiền thừa và phí

Mô hình UTXO

Bitcoin không lưu số dư tài khoản. Nó lưu các đầu ra giao dịch chưa chi tiêu, hay UTXO: những đồng coin có gắn khóa.

• Một UTXO là một số tiền cụ thể bị khóa theo một điều kiện chi tiêu.
• “Số dư” trong ví của bạn là tổng các UTXO mà ví có thể chi tiêu.
• Các full node lưu tập hợp tất cả UTXO, nhờ đó chúng có thể kiểm tra một giao dịch mới mà không cần chạy lại mọi khối.

Đầu vào và đầu ra

Một giao dịch tiêu thụ các đầu ra cũ và tạo ra các đầu ra mới.

• Đầu vào trỏ tới các đầu ra trước đó và mở khóa chúng, thường bằng một chữ ký và một khóa công khai.
• Đầu ra tạo ra các khóa mới, mỗi khóa đi kèm một số tiền.
• Đầu vào luôn được chi tiêu toàn bộ, không bao giờ một phần. Gửi 1 BTC từ một đồng coin 5 BTC thì ví sẽ thêm một đầu ra tiền thừa trả lại cho bạn.
• Phần giá trị mà các đầu ra không nhận sẽ trở thành phí cho thợ đào.

Một giao dịch chứa những gì

Đây là khoản thanh toán trong ví dụ minh họa bên dưới, được giải mã theo từng trường. Màu xanh dương là phần được chi tiêu, màu xanh lá là phần người nhận nhận được, màu tím là tiền thừa của bạn, và màu đỏ là phí.

Script chính là các ổ khóa

Mỗi đầu ra mang một script quy định ai có thể chi tiêu nó. “Gửi tới một địa chỉ” là cách nói ngắn gọn cho việc tạo một đầu ra với một khóa cụ thể; sổ cái thực thi script, chứ không phải một cái tên hay một tài khoản.

• P2WPKH: một chữ ký từ khóa khớp với hash khóa công khai đã được cam kết.
• Multisig: M trong N chữ ký, chẳng hạn 2 bất kỳ trong 3 khóa hoặc 3 trong 5.
• Taproot: một nhánh khóa (key path), cộng thêm một cây các nhánh script (script path) tùy chọn.
• Đầu vào chi tiêu cung cấp dữ liệu witness thỏa mãn script.

Phí là một mức giá theo tỷ lệ, không phải một khoản cố định

Thợ đào được trả tiền cho không gian trong khối, không phải cho lượng bitcoin được chuyển.

• Kích thước được đo bằng virtual byte (vB). Input, output và dữ liệu witness đều làm tăng kích thước.
• Tỷ lệ phí được tính bằng satoshi trên mỗi virtual byte (sat/vB).
• Phí = kích thước × tỷ lệ phí. Một giao dịch SegWit đơn giản với 1 input và 2 output có kích thước khoảng 140 vB; ở tỷ lệ 10 sat/vB, phí là 1.400 sats.
• Càng nhiều input thì giao dịch càng lớn và phí càng cao ở cùng một tỷ lệ phí.

Mempool và mục tiêu xác nhận

Các giao dịch hợp lệ chưa được xác nhận chờ trong mempool của từng node: đó là một phòng chờ, không phải một hàng đợi chung duy nhất.

• Thợ đào lấp đầy một khối ứng viên bằng các giao dịch có tỷ lệ phí cao nhất trước.
• Khi các khối đã đầy, một giao dịch phí thấp có thể phải chờ rất lâu.
• Bị kẹt? Hãy thay thế nó bằng một phiên bản phí cao hơn (replace-by-fee, RBF; full-RBF là mặc định của Bitcoin Core kể từ phiên bản 28), hoặc chi tiêu một trong các output của nó trong một giao dịch con trả thêm phí (CPFP).

Một mục trong mempool chứa những gì

Mỗi node tự lưu bản ghi riêng của mọi giao dịch đang chờ. Đây là các trường mà Bitcoin Core báo cáo cho một mục, cùng với vị trí của nó trong hàng đợi.

Ước tính phí trong thực tế

Ví ước tính tỷ lệ phí dựa trên các khối gần đây và mempool hiện tại.

• Mục tiêu “nhanh” dùng mức phí cao hơn mục tiêu “tiết kiệm”.
• Trả nhiều hơn không phải là tiền boa; đó là giá đặt mua không gian khối khan hiếm.
• Khi mempool trống bớt, cùng giao dịch đó lẽ ra đã có thể được xác nhận với phí thấp hơn. Khi các khối đã đầy, một giá đặt thấp có thể phải chờ hàng giờ.
• Ví tốt cho bạn thấy sự đánh đổi về thời gian, chứ không chỉ về số satoshi.

Một ví dụ cụ thể

Bạn có một UTXO 0,5 BTC và gửi 0,1 BTC. Ví của bạn chọn 8 sat/vB và ước tính kích thước 140 vB.

Quyền riêng tư và các kiểu thất bại

Output tiền thừa và việc dùng lại địa chỉ khiến các giao dịch có thể bị liên kết với nhau. Coin control cho phép bạn chọn những UTXO nào sẽ được chi tiêu, điều này quan trọng cho quyền riêng tư và để không kéo một đồng coin lớn vào một khoản thanh toán nhỏ. Những cách thường gặp khiến một khoản thanh toán gặp trục trặc:

• Nó không bao giờ được lan truyền đến các node khác.
• Mức phí của nó thấp hơn ngưỡng phí tối thiểu hiện tại.
• Nó bị thay thế bởi một phiên bản phí cao hơn.
• Nó bị loại bỏ khi các mempool đầy, hoặc Bitcoin Core xóa nó khỏi mempool của chính mình sau khoảng hai tuần. Nó không bị hủy: nó có thể được phát lại và vẫn được xác nhận.
• “Chưa xác nhận” không phải là một lời hứa. Nhiều xác nhận hơn thường làm giảm rủi ro bị đảo ngược, nhưng không có số lượng cố định nào bảo đảm tính chung cuộc; người nhận chọn ngưỡng phù hợp với số tiền liên quan.