Bảng thuật ngữ

Automated Clearing House (Trung tâm Bù trừ Tự động): mạng lưới chuyển khoản ngân hàng theo lô của Mỹ, dùng cho các giao dịch như trả lương và thanh toán hóa đơn. Mạng lưới này có chi phí rẻ nhưng chậm, và một số khoản thanh toán có thể bị hoàn trả sau nhiều ngày.

Cách mã hóa dễ đọc đối với con người của một điều kiện chi tiêu. Các loại địa chỉ khác nhau: P2PKH, P2SH, P2WPKH và P2TR không thể thay thế trực tiếp cho nhau.

Nhận nhiều hơn một khoản thanh toán vào cùng một địa chỉ. Việc này khiến bất kỳ ai cũng có thể liên kết các khoản thanh toán đó với nhau, và một khi một khoản được chi tiêu, khóa công khai bảo vệ phần tiền còn lại sẽ lộ diện trên chuỗi khối.

Phần mềm độc hại thay thế địa chỉ vừa sao chép bằng địa chỉ của kẻ cắp, hoặc cài cắm một địa chỉ trông gần giống vào lịch sử giao dịch của bạn để bạn sao chép nhầm. Hãy luôn kiểm tra toàn bộ địa chỉ.

Một thiết bị ký không bao giờ kết nối với máy tính hay mạng lưới. Các giao dịch được truyền qua lại với thiết bị bằng mã QR hoặc thẻ nhớ.

Anti-Money Laundering (Chống rửa tiền): các quy định pháp luật và quy trình kiểm tra nhằm phát hiện và báo cáo các dòng tiền đáng ngờ.

Thứ thuộc quyền sở hữu có giá trị hoặc được kỳ vọng tạo ra giá trị, chẳng hạn như bất động sản, cổ phiếu, vàng, Bitcoin hoặc tiền mặt.

Một đặc tính của hàm hash tốt: một thay đổi rất nhỏ ở đầu vào sẽ tạo ra một đầu ra hoàn toàn khác biệt.

Các định dạng mã hóa cho địa chỉ SegWit (bc1…). Bech32 được dùng cho SegWit v0; Bech32m được dùng cho Taproot.

Bank Identification Number (Số nhận diện ngân hàng): các chữ số đầu tiên trên số thẻ, dùng để xác định ngân hàng đã phát hành chiếc thẻ đó.

Đề xuất Cải tiến Bitcoin (Bitcoin Improvement Proposal). Một tài liệu thiết kế mô tả thay đổi giao thức, quy trình hoặc quy ước.

Một đề xuất về loại đầu ra mới, Pay-to-Merkle-Root (P2MR): tương tự Taproot nhưng không có phương thức chi tiêu qua nhánh khóa, nhờ đó một đầu ra chưa chi tiêu sẽ không công bố khóa công khai. Việc chi tiêu vẫn có thể làm lộ các khóa trong script được sử dụng. Đây là bước đầu tiên nhằm chống lại các cuộc tấn công lượng tử; chữ ký hậu lượng tử được để dành cho các đề xuất sau này.

BIP32 định nghĩa việc dẫn xuất khóa tất định phân cấp (HD). BIP39 mã hóa entropy cộng với mã kiểm tra thành các từ, sau đó dẫn xuất hạt giống (seed) từ những từ đó và một passphrase tùy chọn.

Bank for International Settlements (Ngân hàng Thanh toán Quốc tế): một tổ chức thuộc sở hữu của các ngân hàng trung ương, đóng vai trò là ngân hàng và diễn đàn chung cho chính các ngân hàng trung ương đó.

Một loại tiền kỹ thuật số và mạng thanh toán mở không có tổ chức phát hành trung ương. Các quy tắc của nó giới hạn nguồn cung ở mức 21 triệu đồng, và bất kỳ ai cũng có thể xác minh các giao dịch và nguồn cung bằng cách vận hành một node. “Bitcoin” là tên của mạng lưới; “bitcoin” hoặc BTC là tên của đơn vị tiền.

Một lô các giao dịch kèm theo phần tiêu đề khối. Thợ đào đề xuất các khối; các node xác thực chúng trước khi thêm vào chuỗi.

Phần tóm tắt dài 80 byte của một khối: phiên bản, hash của khối trước, Merkle root, thời gian, mục tiêu độ khó và nonce.

Số Bitcoin mới được tạo ra trong mỗi khối. Mức này bắt đầu từ 50 BTC và giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối.

Chuỗi các khối, trong đó mỗi khối được liên kết với khối liền trước bằng một hash, dùng để ghi lại mọi giao dịch Bitcoin. Việc thay đổi lịch sử cũ đồng nghĩa với việc phải thực hiện lại toàn bộ bằng chứng công việc phía sau khối đó.

U.S. Bureau of Labor Statistics (Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ): cơ quan công bố dữ liệu về CPI, tiền lương và việc làm.

Một khoản vay dưới hình thức chứng khoán có thể giao dịch. Tổ chức phát hành, thường là chính phủ, cam kết trả lãi và hoàn trả tiền gốc vào một ngày xác định.

Thỏa thuận năm 1944 neo các đồng tiền lớn vào đồng đô la Mỹ và neo đồng đô la Mỹ vào vàng ở mức 35 USD một ounce. Thỏa thuận này kết thúc vào năm 1971, sau đó các đồng tiền lớn trở thành tiền pháp định hoàn toàn.

Mã ký hiệu của đơn vị bitcoin. Một BTC bằng 100.000.000 satoshi.

Nhận định rằng tiền mới được tạo ra sẽ mang lại lợi ích cho những ai nhận được trước tiên, chẳng hạn như ngân hàng, chính phủ và người nắm giữ tài sản, trước khi giá cả tăng lên. Những người nhận được sau cùng, như người làm công ăn lương và người gửi tiết kiệm, phải đối mặt với mức giá cao hơn.

Một công ty như Visa hoặc Mastercard có nhiệm vụ định tuyến các khoản thanh toán thẻ giữa ngân hàng của người bán (ngân hàng thanh toán) và ngân hàng của chủ thẻ (ngân hàng phát hành), đồng thời đặt ra các quy tắc vận hành.

Central Bank Digital Currency (Tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương): dạng kỹ thuật số của đồng tiền pháp định quốc gia, do chính ngân hàng trung ương của nước đó trực tiếp phát hành. Khác với bitcoin, nguồn cung và quy tắc của CBDC đều do tổ chức phát hành quyết định.

Chỉ số Tiêu thụ Điện năng Bitcoin của Cambridge (Cambridge Bitcoin Electricity Consumption Index): ước tính mức sử dụng điện của hoạt động đào Bitcoin, do Đại học Cambridge công bố.

Khả năng thực hiện giao dịch bất chấp các nỗ lực chặn quyền truy cập hoặc ngăn giao dịch được đưa vào khối. Bitcoin không cần sự phê duyệt của tổ chức phát hành; tuy nhiên, các hạn chế mạng, nhóm thợ đào phối hợp và bên lưu ký vẫn có thể cản trở việc sử dụng.

Một định chế công phát hành tiền tệ của một quốc gia, ấn định lãi suất ngắn hạn, giám sát các ngân hàng và đóng vai trò là người cho vay cuối cùng. Ví dụ như Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, Ngân hàng Trung ương Châu Âu và Ngân hàng Quốc gia Ethiopia.

Khi các node chuyển sang một chuỗi hợp lệ cạnh tranh có nhiều bằng chứng công việc (PoW) tích lũy hơn. Các đợt tái tổ chức chuỗi chỉ ảnh hưởng đến ít khối là bình thường; các đợt ảnh hưởng đến nhiều khối rất hiếm và tốn kém.

Một đầu ra gửi phần tiền thừa từ đồng coin đã chi tiêu trở lại chính ví của bạn, vì các đồng coin (UTXO) luôn phải được chi tiêu toàn bộ.

Việc đảo ngược một giao dịch thanh toán thẻ theo yêu cầu từ ngân hàng của chủ thẻ, thường diễn ra sau khi có tranh chấp. Việc này có thể xảy ra sau thời điểm mua hàng nhiều tuần hoặc nhiều tháng.

Việc trao đổi và đối soát các lệnh thanh toán giữa các tổ chức trước khi quyết toán, nhằm xác định bên nào nợ bên nào.

Việc chọn những UTXO nào mà ví sẽ chi tiêu. Điều này ảnh hưởng đến phí giao dịch, quyền riêng tư và việc những đồng Bitcoin nào bị liên kết với nhau.

Giao dịch đầu tiên trong mỗi khối, do thợ đào tạo ra để tự trả cho mình phần trợ cấp khối cộng với phí giao dịch. Lượng BTC này chỉ có thể được chi tiêu sau 100 khối nữa. Đừng nhầm lẫn với công ty cùng tên.

Việc giữ các khóa chi tiêu ngoại tuyến, thường là trên ví cứng hoặc thiết bị cách ly mạng (air-gapped).

Ngân hàng nhận tiền gửi và cấp các khoản vay cho công chúng và doanh nghiệp. Khi cấp một khoản vay, ngân hàng tạo ra một khoản tiền gửi mới, và đó chính là tiền mới.

Một cách thông báo khối mới bằng việc gửi các ID giao dịch rút gọn thay vì toàn bộ mọi giao dịch, vì các node ngang hàng thường đã có sẵn chúng trong mempool. Cách này giúp các khối lan truyền nhanh hơn rất nhiều.

Việc được đưa vào một khối là xác nhận đầu tiên. Mỗi khối tiếp theo cộng thêm một xác nhận. Nhiều xác nhận hơn thường làm giảm rủi ro đảo ngược giao dịch, nhưng không loại bỏ hoàn toàn rủi ro đó.

Việc các node độc lập áp dụng cùng một bộ quy tắc và hội tụ về cùng một chuỗi hợp lệ. Đây không phải là một cuộc bỏ phiếu.

Ngân hàng nắm giữ tài khoản cho các ngân hàng khác và thay mặt họ quyết toán các khoản thanh toán xuyên biên giới, thường có thu phí.

Rủi ro phía bên kia của một thỏa thuận, chẳng hạn như ngân hàng, đơn vị lưu ký hoặc sàn giao dịch, không thực hiện đúng những gì đã cam kết.

Child Pays for Parent (Giao dịch con trả phí cho giao dịch cha). Việc chi tiêu đầu ra của một giao dịch phí thấp bằng một giao dịch con có phí cao có thể khiến cả hai trở nên hấp dẫn đối với thợ đào.

Consumer Price Index (Chỉ số giá tiêu dùng): thước đo chính thức về mức thay đổi trung bình của giá cả mà người tiêu dùng phải trả cho một rổ hàng hóa và dịch vụ. Khi CPI tăng, mỗi đơn vị tiền tệ sẽ mua được ít hàng hóa hơn.

Một thỏa thuận trong đó bên cho vay cung cấp tiền, hàng hóa hoặc dịch vụ ngay bây giờ để đổi lấy lời hứa hoàn trả sau này, thường kèm theo tiền lãi. Phần lớn tiền mới trong hệ thống ngân hàng được tạo ra khi các ngân hàng cấp tín dụng.

Chính sách giữ một đồng tiền ở tỷ giá hối đoái cố định so với một đồng tiền khác, thường là đồng đô la Mỹ. Việc bảo vệ mức tỷ giá neo cần có dự trữ; khi dự trữ cạn kiệt, mức neo có thể bị phá vỡ đột ngột.

Một ví hoặc tài khoản mà ở đó công ty giữ khóa riêng tư thay cho bạn. Bạn chỉ có quyền yêu cầu công ty trả lại số Bitcoin đó, chứ không thực sự nắm giữ Bitcoin.

Ai là người kiểm soát các khóa dùng để chuyển các đồng Bitcoin: một bên lưu ký, chính bạn, hay các bên cùng kiểm soát theo quy tắc multisig.

Card Verification Value (Mã xác minh thẻ): mã bảo mật gồm ba hoặc bốn chữ số được in trên thẻ thanh toán.

Việc làm giảm hàm lượng thực hoặc giá trị thực của tiền: trong lịch sử là pha kim loại rẻ tiền hơn vào đồng xu, còn ngày nay là mở rộng cung tiền.

Khoản tiền mà bên đi vay nợ bên cho vay. Khoản này phải được hoàn trả, thường kèm theo tiền lãi. Khoản nợ của người này là tài sản của người khác.

Tình trạng chính phủ chi tiêu nhiều hơn số tiền thuế thu được trong một năm. Khoản chênh lệch này thường được bù đắp bằng cách đi vay, làm tăng thêm nợ quốc gia.

Sự sụt giảm kéo dài của mặt bằng giá chung, khiến mỗi đơn vị tiền tệ mua được nhiều hàng hóa hơn theo thời gian.

Việc chính thức hạ giá trị của một đồng tiền so với các đồng tiền khác, khiến hàng nhập khẩu đắt hơn và tiền tiết kiệm bằng đồng tiền đó mua được ít hơn ở nước ngoài.

Cứ mỗi 2.016 khối (khoảng hai tuần), các node sẽ tăng hoặc giảm mục tiêu đào để các khối tiếp tục được tạo ra trung bình khoảng mười phút một lần.

Ngưỡng mà hash của một khối hợp lệ phải nhỏ hơn hoặc bằng (≤). Mục tiêu càng thấp có nghĩa là lượng công việc kỳ vọng trên mỗi khối càng lớn.

Tình trạng người dân hoặc cả một quốc gia sử dụng đồng đô la Mỹ thay cho đồng nội tệ, thường xảy ra sau khi người dân mất niềm tin vào đồng nội tệ.

Nỗ lực chi tiêu cùng một UTXO hai lần. Một chuỗi hợp lệ không thể chứa cả hai giao dịch chi tiêu đó. Việc được chấp nhận vào mempool khi chưa xác nhận chưa phải là kết quả cuối cùng: một giao dịch thay thế xung đột vẫn có thể được chấp nhận theo chính sách cục bộ.

Một đầu ra nhỏ đến mức phí để chi tiêu nó còn tốn kém hơn giá trị của chính nó. Nhiều node từ chối chuyển tiếp các giao dịch tạo ra tiền bụi.

Thuật toán Chữ ký Số Đường cong Elliptic (Elliptic Curve Digital Signature Algorithm), được sử dụng cho các chữ ký Bitcoin trước Taproot trên đường cong secp256k1.

Bao vây một node bằng các node ngang hàng do kẻ tấn công kiểm soát để node đó nhìn thấy một bức tranh sai lệch về mạng lưới. Việc duy trì nhiều kết nối độc lập sẽ giúp phòng chống kiểu tấn công này.

Một doanh nghiệp nơi bạn có thể mua và bán bitcoin bằng tiền pháp định. Số bitcoin để lại trên sàn giao dịch là do sàn nắm giữ, không phải do bạn nắm giữ.

Giá của một đồng tiền tính theo một đồng tiền khác, chẳng hạn cần bao nhiêu đồng birr để mua một đô la Mỹ.

Ngân hàng trung ương của Hoa Kỳ, được thành lập vào năm 1913. Ủy ban Thị trường Mở Liên bang (FOMC) của cơ quan này hoạch định chính sách lãi suất của Hoa Kỳ và có thể mở rộng cung tiền bằng cách mua trái phiếu chính phủ và các tài sản khác.

Hệ thống thanh toán tổng theo thời gian thực của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) dành cho các khoản thanh toán lớn bằng đô la Mỹ. Khi hoàn tất, giao dịch chuyển tiền không thể đảo ngược.

Mức phí trên mỗi đơn vị trọng lượng giao dịch, thường tính bằng satoshi trên mỗi vbyte (sat/vB).

Tiếng Latin có nghĩa là “hãy để điều đó được thực hiện”. Tiền pháp định là tiền vì chính phủ tuyên bố nó là phương tiện thanh toán hợp pháp, chứ không phải vì nó có thể được đổi lấy vàng hay bất kỳ hàng hóa nào khác. Đô la, euro, bảng Anh, yên và birr đều là tiền pháp định. Việc sử dụng chúng phụ thuộc vào các thể chế, quy định pháp lý và thuế, cùng sự chấp nhận của công chúng.

Những biện pháp chính phủ thực hiện đối với thuế, chi tiêu và vay nợ.

Ủy ban Thị trường Mở Liên bang: nhóm gồm 12 thành viên thuộc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ chuyên bỏ phiếu quyết định lãi suất và hoạt động mua tài sản của Hoa Kỳ.

Hệ thống trong đó ngân hàng chỉ giữ lại một phần nhỏ tiền gửi làm dự trữ. Trong ngân hàng hiện đại, một khoản vay mới sẽ tạo ra một khoản tiền gửi mới thay vì đem cho vay từ tiền gửi sẵn có. Tiền gửi là quyền đòi nợ đối với ngân hàng, chứ không phải tiền mặt được cất trong két riêng cho từng khách hàng.

Federal Reserve Economic Data (Dữ liệu Kinh tế của Cục Dự trữ Liên bang): cơ sở dữ liệu thống kê kinh tế miễn phí do Ngân hàng Dự trữ Liên bang St. Louis vận hành. Các bài học này sử dụng FRED cho dữ liệu về cung tiền, giá cả, tiền lương và giá nhà.

Phần mềm tự tải xuống, xác thực chuỗi khối và tự mình thực thi các quy tắc.

Khả năng thay thế lẫn nhau giữa các đơn vị có giá trị ngang nhau. Các đơn vị Bitcoin có thể thay thế cho nhau theo quy tắc giao thức, dù lịch sử giao dịch công khai có thể khiến các bên trung gian phân biệt đối xử giữa một số đồng Bitcoin cụ thể.

Foreign exchange (Ngoại hối): việc quy đổi từ một đồng tiền này sang đồng tiền khác. Các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thường cộng thêm một khoản chênh lệch vào tỷ giá hối đoái.

Gross Domestic Product (Tổng sản phẩm quốc nội): tổng giá trị hàng hóa và dịch vụ được sản xuất ra trong một quốc gia trong vòng một năm.

Khối 0, khối đầu tiên của chuỗi khối Bitcoin, được đào vào tháng 1 năm 2009. Đây là khối duy nhất không có khối đứng trước; mọi khối khác đều liên kết ngược về khối này.

Hệ thống tiền tệ trong đó tiền tệ có thể quy đổi ra một lượng vàng cố định. Mỹ đã chấm dứt việc quy đổi đô la Mỹ sang vàng trên phạm vi quốc tế vào năm 1971.

Sự kiện giảm một nửa trợ cấp khối sau mỗi 210.000 khối, diễn ra khoảng bốn năm một lần.

Tiền có nguồn cung khó tăng lên, chẳng hạn như vàng hoặc bitcoin. Tiền mềm hay tiền dễ tạo ra có thể được người kiểm soát tạo ra một cách nhanh chóng và với chi phí thấp.

Một thiết bị chuyên dụng nhỏ gọn giúp giữ khóa riêng tư ngoại tuyến và ký giao dịch, đồng thời hiển thị địa chỉ cùng số tiền ngay trên màn hình riêng của thiết bị. Thường được gọi là ví cứng.

Một chuỗi tóm tắt dữ liệu có kích thước cố định được tạo ra bởi hàm một chiều như SHA-256.

Số lần thử tính hash mỗi giây trên toàn mạng lưới đào Bitcoin.

Ví tạo ra nhiều khóa từ một hạt giống (seed) bằng cơ chế tất định phân cấp (BIP32).

Ví có các khóa ký nằm trên một thiết bị kết nối mạng. Tiện lợi, nhưng có bề mặt tấn công trực tuyến lớn hơn.

Tình trạng giá cả tăng cực nhanh, thường được định nghĩa là mức giá tăng ít nhất 50% chỉ trong một tháng. Các ví dụ gồm Đức (1923), Hungary (1946), Zimbabwe (2008) và Venezuela (2016–2019 và 2020).

International Monetary Fund (Quỹ Tiền tệ Quốc tế): một tổ chức quốc tế chuyên cho các quốc gia đang gặp khó khăn tài chính vay tiền, thường kèm theo các điều kiện, đồng thời giám sát hệ thống tiền tệ thế giới.

Lạm phát giá cả là sự gia tăng của một chỉ số giá theo thời gian. Tăng trưởng cung tiền đo số đơn vị tiền tệ tăng thêm; đó là một phép đo khác.

Tham chiếu đến một UTXO trước đó cùng với dữ liệu cần thiết để mở khóa nó, thường là chữ ký và khóa công khai.

Khoản phí mà ngân hàng của người bán trả cho ngân hàng của chủ thẻ trong mỗi giao dịch thanh toán bằng thẻ. Phí này là một phần của tỷ lệ phí thanh toán thẻ của đơn vị chấp nhận thẻ.

Chi phí của việc vay tiền, được tính bằng tỷ lệ phần trăm trên số tiền vay mỗi năm. Các ngân hàng trung ương tác động đến lãi suất ngắn hạn để điều tiết hoạt động cho vay và mức giá.

Bên thứ ba đứng giữa người trả tiền và người nhận tiền, chẳng hạn như ngân hàng, mạng lưới thẻ, đơn vị xử lý thanh toán hoặc ngân hàng đại lý. Mỗi bên trung gian đều có thể làm phát sinh thêm phí, sự chậm trễ, bước kiểm duyệt hoặc quyền chặn hay đảo ngược khoản thanh toán.

Định dạng tiêu chuẩn quốc tế cho các thông điệp tài chính, được SWIFT và nhiều hệ thống thanh toán sử dụng.

Know Your Customer (Xác minh danh tính khách hàng): các quy định yêu cầu ngân hàng và sàn giao dịch phải xác minh danh tính của khách hàng trước khi cung cấp dịch vụ.

Số lượng chữ số không ở đầu một hash khi được viết dưới dạng nhị phân. Mục tiêu thấp hơn đòi hỏi nhiều chữ số không đứng đầu hơn, và mỗi bit không tăng thêm sẽ làm tăng gấp đôi lượng công việc dự kiến. Bitcoin thực tế so sánh hash với một mục tiêu số học chính xác (nBits); việc đếm các chữ số không đó chỉ là cách ước lượng để giảng dạy.

Loại tiền mà theo luật pháp bắt buộc phải được chấp nhận để thanh toán nợ tại một quốc gia.

Ứng dụng khách tự xác minh một số dữ liệu nhưng tin tưởng máy chủ đối với các dữ liệu khác thay vì xác thực toàn bộ chuỗi.

Một mạng thanh toán được xây dựng trên nền tảng Bitcoin, sử dụng các kênh thanh toán để thực hiện giao dịch nhanh với phí thấp và quyết toán cuối cùng trên chuỗi khối Bitcoin.

Mức độ nhanh chóng và ít tốn kém khi một thứ có thể được chi tiêu hoặc đổi lấy số tiền bạn cần mà không phải chịu mức chiết khấu lớn.

Thước đo rộng về cung tiền của một quốc gia: tiền mặt, tiền gửi thanh toán, tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi có kỳ hạn quy mô nhỏ và các quỹ thị trường tiền tệ bán lẻ. Số liệu M2 của Mỹ do Cục Dự trữ Liên bang (Federal Reserve) công bố.

Merchant discount rate (Tỷ lệ phí thanh toán thẻ của đơn vị chấp nhận thẻ): tổng tỷ lệ phần trăm mà người bán phải trả để chấp nhận thanh toán thẻ, bao gồm phí liên ngân hàng, phí mạng lưới thẻ và phí ngân hàng thanh toán.

Vai trò làm trung gian của tiền trong giao thương: bạn bán sức lao động của mình để lấy tiền, sau đó dùng số tiền đó để mua hàng từ người khác mà không cần trao đổi trực tiếp.

Tập hợp cục bộ của một node gồm các giao dịch hợp lệ chưa được xác nhận. Không có một mempool toàn cầu duy nhất nào.

Một hash duy nhất đại diện cho toàn bộ giao dịch trong một khối. Nó được lưu trong tiêu đề khối.

Người tham gia sử dụng phần cứng và điện năng để thực hiện bằng chứng công việc nhằm đề xuất các khối mới, qua đó nhận phần thưởng khối và phí giao dịch.

Băm (hash) lặp đi lặp lại tiêu đề khối để tìm một nonce đáp ứng mục tiêu độ khó.

Một nhóm thợ đào kết hợp sức mạnh hash của họ và chia sẻ phần thưởng, giúp mỗi người có thu nhập ổn định hơn. Đơn vị vận hành hội đào chọn những giao dịch nào sẽ được đưa vào các khối của mình.

Những biện pháp ngân hàng trung ương thực hiện để tác động đến tiền tệ và tín dụng: ấn định lãi suất, mua hoặc bán tài sản, và đặt ra quy định về dự trữ ngân hàng.

Thứ được chấp nhận rộng rãi để thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ và các khoản nợ. Tiền đóng vai trò là phương tiện trao đổi, đơn vị tính toán và phương tiện lưu trữ giá trị.

Việc luân chuyển tiền phạm pháp qua các tài khoản và doanh nghiệp nhằm che giấu nguồn gốc của chúng. Một ước tính lâu năm của Liên Hợp Quốc cho thấy quy mô này ở mức từ 800 tỷ USD đến 2 nghìn tỷ USD mỗi năm, chủ yếu thông qua ngân hàng và tiền mặt.

Cách gọi thông thường cho việc tạo ra tiền mới. Ngày nay việc này chủ yếu diễn ra dưới dạng kỹ thuật số: ngân hàng trung ương tạo ra dự trữ và ngân hàng thương mại tạo ra tiền gửi khi cho vay.

Tổng lượng tiền trong một nền kinh tế. Cung tiền được đo theo từng lớp: tiền cơ sở (tiền mặt và dự trữ ngân hàng), M1 (tiền mặt đang lưu thông cộng với tiền gửi thanh toán và, tại Mỹ từ năm 2020, cả tiền gửi tiết kiệm) và M2 (cộng thêm tiền gửi có kỳ hạn quy mô nhỏ và các quỹ thị trường tiền tệ bán lẻ).

Điều kiện chi tiêu yêu cầu nhiều khóa, bất kỳ M khóa nào trong tổng số N khóa, chẳng hạn 2 trong 3 hoặc 3 trong 5 khóa, để cấp quyền cho một giao dịch.

Một máy tính chạy phần mềm Bitcoin để chuyển tiếp các giao dịch và các khối. Một full node còn tự mình kiểm tra mọi quy tắc của mạng lưới.

Trường mà thợ đào thay đổi khi tìm kiếm một hash hợp lệ cho bằng chứng công việc.

Một câu nói nổi tiếng trong giới Bitcoin: nếu người khác giữ khóa riêng tư, nghĩa là bạn đang phải đặt niềm tin rằng họ sẽ trả lại Bitcoin cho bạn.

Originating and Receiving Depository Financial Institution (Tổ chức tài chính nhận tiền gửi khởi tạo và tiếp nhận): ngân hàng của người gửi và ngân hàng của người nhận trong một giao dịch thanh toán ACH.

Office of Foreign Assets Control (Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài): cơ quan thuộc Bộ Ngân khố Hoa Kỳ chuyên thực thi các lệnh trừng phạt kinh tế và duy trì danh sách các cá nhân, tổ chức bị phong tỏa.

Các mã phí của SWIFT quy định bên nào trả phí chuyển tiền: OUR (người gửi trả toàn bộ), SHA (chia sẻ: mỗi bên tự trả phí cho ngân hàng của mình) và BEN (người nhận trả toàn bộ).

Một lượng BTC mới có thể được chi tiêu, được tạo ra bởi một giao dịch, kèm theo số lượng và điều kiện chi tiêu.

Pay to Public Key Hash: loại địa chỉ thế hệ cũ khóa BTC vào một hash của khóa công khai.

Pay to Script Hash: loại địa chỉ thế hệ cũ gắn với hash của một kịch bản (script) thay vì một khóa công khai.

Pay to Taproot: một đầu ra Taproot sử dụng khóa công khai chỉ có tọa độ x (x-only) đã tinh chỉnh và mã hóa Bech32m.

Pay to Witness Public Key Hash: loại địa chỉ SegWit v0, thường bắt đầu bằng bc1q.

Một từ hoặc cụm từ bổ sung tùy chọn được thêm vào cụm từ khôi phục (đôi khi được gọi là “từ thứ 25” của cụm 24 từ). Cùng một cụm từ khôi phục nhưng đi kèm passphrase khác sẽ mở ra một ví hoàn toàn khác; nếu làm mất passphrase thì số coin đó cũng mất vĩnh viễn.

Một node khác mà node của bạn kết nối trực tiếp. Các node truyền giao dịch và khối từ node ngang hàng này sang node ngang hàng khác cho đến khi toàn bộ mạng lưới đều nhận được.

Đánh lừa ai đó bằng trang web, email, ứng dụng hoặc “nhân viên hỗ trợ” giả mạo nhằm khiến họ tiết lộ cụm từ khôi phục hoặc phê duyệt nhầm một khoản thanh toán.

Một hình thức lừa đảo đầu tư dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư trước đó, do một bên điều hành đứng ra hứa hẹn lợi nhuận. Mô hình này sụp đổ khi dòng tiền mới ngừng đổ vào.

Point of sale (Điểm chấp nhận thanh toán): địa điểm và thiết bị nơi khách hàng thực hiện thanh toán, chẳng hạn như máy quẹt thẻ tại cửa hàng.

Các giới hạn pháp lý đối với mức giá mà người bán được phép thu. Chúng không làm thay đổi những gì người dân coi trọng, nên thường gây ra khan hiếm khi đặt quá thấp và dư thừa khi đặt quá cao.

Một số bí mật 256-bit cấp quyền chi tiêu. Mất nó thì BTC sẽ mất; để lộ nó thì BTC có thể bị đánh cắp.

Một cơ chế thay thế cho bằng chứng công việc, trong đó những người nắm giữ coin sẽ thay phiên nhau đề xuất khối thay vì các thợ đào tiêu tốn năng lượng. Bitcoin sử dụng bằng chứng công việc; một số chiến dịch từng thúc đẩy Bitcoin chuyển đổi sang cơ chế này.

Một bằng chứng tốn kém cho thấy thợ đào đã thực hiện các lần thử hash. Nó bảo mật chuỗi bằng cách khiến việc viết lại lịch sử trở nên đắt đỏ.

Giao dịch Bitcoin đã ký một phần (Partially Signed Bitcoin Transaction): định dạng dùng để chuyển chi tiết giao dịch và chữ ký giữa các ví phối hợp và thiết bị ký. Định dạng này không cần chứa cụm từ khôi phục hay khóa riêng tư.

Nửa công khai của một cặp khóa, được dùng để xác minh chữ ký và tạo ra một số loại địa chỉ.

Lượng hàng hóa và dịch vụ mà một đơn vị tiền tệ có thể mua được. Sức mua có thể giảm ngay cả khi số lượng đơn vị tiền trong tài khoản không đổi.

Việc ngân hàng trung ương tạo ra dự trữ mới để mua lượng lớn trái phiếu chính phủ hoặc các tài sản khác, qua đó bơm thêm tiền vào hệ thống tài chính.

Rủi ro một máy tính lượng tử quy mô lớn trong tương lai có thể tìm ra khóa riêng tư từ một khóa công khai đã lộ diện. Hiện chưa có cỗ máy nào như vậy tồn tại; Bitcoin có thể nâng cấp lên các loại địa chỉ kháng lượng tử.

Replace-by-Fee (Thay thế bằng phí): thay thế một giao dịch chưa được xác nhận theo các quy tắc về phí và chính sách mempool. BIP125 mô tả cơ chế báo hiệu tùy chọn tham gia (opt-in); Bitcoin Core 28 đã bật mặc định full-RBF và Core 29 đã loại bỏ tùy chọn không tham gia (opt-out). Sự hỗ trợ của ví và chính sách của node vẫn đóng vai trò quan trọng.

Việc loại bỏ các số không khỏi một đồng tiền, ví dụ như đổi 1.000 tờ tiền cũ lấy 1 tờ tiền mới. Việc này chỉ làm thay đổi mệnh giá ghi trên tờ tiền, chứ không khôi phục lại sức mua đã mất.

Chế độ thử nghiệm riêng tư của Bitcoin, nơi các khối có thể được tạo ra ngay lập tức và đồng coin không có giá trị. Phòng thí nghiệm mạng sử dụng các địa chỉ theo kiểu regtest.

Các quy tắc riêng của mỗi node để quyết định giữ lại và chuyển tiếp những giao dịch hợp lệ nào, chẳng hạn như mức phí trên mỗi đơn vị kích thước tối thiểu. Chính sách không phải là sự đồng thuận: một giao dịch mà node không chuyển tiếp vẫn có thể hợp lệ trong một khối.

Đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin: 0,00000001 BTC.

Nguồn cung hữu hạn so với nhu cầu. Chỉ riêng sự khan hiếm không biến một thứ thành tiền; thứ đó còn phải được nhiều người mong muốn và chấp nhận rộng rãi.

Cơ chế chữ ký được Taproot (BIP340) sử dụng, mang lại chữ ký nhỏ gọn hơn và khả năng gộp khóa.

U.S. Securities and Exchange Commission (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ): cơ quan quản lý liên bang đối với các thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.

Các từ BIP39 mã hóa entropy cùng với một mã kiểm tra (checksum). Các từ này và một passphrase tùy chọn sẽ tạo ra hạt giống (seed) của ví. Việc khôi phục cũng cần bất kỳ passphrase nào đã dùng và thông tin thiết lập ví liên quan. Không bao giờ nhập các từ thật vào một trang web.

Segregated Witness (BIP141): một nhánh mềm (soft fork) chuyển dữ liệu nhân chứng (witness) ra ngoài cách tính kích thước khối thế hệ cũ và cho phép các phiên bản kịch bản mới.

Việc tự giữ khóa đối với số bitcoin của chính bạn thay vì ủy thác cho sàn giao dịch hoặc bên lưu ký khác. “Không giữ khóa, không nắm quyền kiểm soát bitcoin của bạn.”

Thời điểm một khoản thanh toán hoàn tất dứt điểm và tiền thực sự đã dịch chuyển giữa các tổ chức liên quan. Một khoản thanh toán có thể trông như đã hoàn thành đối với bạn từ rất lâu trước khi nó thực sự được quyết toán.

Giá trị hash của các trường giao dịch được chữ ký ràng buộc. Các loại sighash khác nhau sẽ bao gồm các trường khác nhau.

Chiếm quyền kiểm soát số điện thoại của ai đó bằng cách lừa hoặc hối lộ nhân viên nhà mạng di động, sau đó dùng số đó để đặt lại tài khoản sàn giao dịch và email của họ.

Soft fork (nhánh mềm) thắt chặt các quy tắc và vẫn tương thích với các node cũ; hard fork (nhánh cứng) thay đổi quy tắc theo cách mà các node cũ từ chối.

Một token trên blockchain được thiết kế để theo dõi giá trị của một đồng tiền, thường là đô la Mỹ, chẳng hạn như USDT hoặc USDC. Nó là quyền đòi hỏi đối với công ty phát hành, và phần lớn khối lượng giao dịch tiền mã hóa bất hợp pháp hiện nay sử dụng stablecoin.

Vai trò của tiền trong việc bảo toàn sức mua từ hiện tại sang tương lai. Tiền bị mất sức mua là tiền lưu trữ giá trị kém.

Tấn công vào những công cụ mà mọi người tin dùng thay vì tấn công trực tiếp vào con người: một bản cập nhật phần mềm bị cài mã độc, một thiết bị bị can thiệp hoặc một tệp tải về giả mạo.

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu): mạng lưới nhắn tin mà các ngân hàng dùng để gửi lệnh thanh toán quốc tế. Hệ thống này chỉ chuyển thông điệp chứ không chuyển tiền; các tài khoản ngân hàng đại lý mới là nơi quyết toán tiền.

Bản nâng cấp năm 2021 (BIP341) cho phép chữ ký Schnorr, gộp khóa và các nhánh kịch bản riêng tư hơn.

Một quy tắc ngăn không cho đồng coin hoặc giao dịch có hiệu lực cho đến khi đạt tới một chiều cao khối hoặc thời điểm nhất định (locktime), hoặc cho đến khi có đủ số khối đi qua kể từ lúc đầu vào được xác nhận.

Sự chuyển giao giá trị giữa các bên. Trong hệ thống ngân hàng, đó là một chỉ thị được ngân hàng ghi lại và thanh toán sau. Trong Bitcoin, đó là một thông điệp được ký để chi tiêu các đồng tiền hiện có (UTXOs) và tạo ra các đầu ra mới; mỗi khối được xây thêm phía trên khiến việc đảo ngược trở nên khó hơn, nhưng không có số lượng khối nào khiến việc đảo ngược là bất khả thi.

Tên định danh của một giao dịch trên mạng lưới: mã hash SHA-256 kép của dữ liệu giao dịch không bao gồm phần chứng thực (witness). Mã wtxid thì bao gồm cả phần chứng thực này.

User-Activated Soft Fork (Soft fork do người dùng kích hoạt): một đợt nâng cấp tương thích ngược được kích hoạt khi các node thực thi quy tắc mới từ một ngày ấn định, thay vì chờ thợ đào phát tín hiệu sẵn sàng.

Vai trò của tiền như một thước đo chung, giúp các hàng hóa khác nhau có thể được định giá và so sánh theo cùng một đơn vị.

Mã tiền tệ của đồng đô la Mỹ. Các mã tiền tệ tuân theo tiêu chuẩn ISO 4217, chẳng hạn như EUR cho đồng euro và ETB cho đồng birr của Ethiopia.

Unspent Transaction Output (Đầu ra giao dịch chưa chi tiêu): một lượng BTC cụ thể được khóa vào một điều kiện chi tiêu. Ví chi tiêu các UTXO chứ không phải số dư.

Mức độ quan trọng mà một người gán cho một hàng hóa vì khả năng đáp ứng mong muốn hoặc nhu cầu của họ. Giá trị là sự đánh giá trong tâm trí của mỗi người, chứ không phải là thuộc tính vật lý của vật thể, đó là lý do vì sao cùng một thứ có thể có giá trị khác nhau đối với những người khác nhau.

Đơn vị đo kích thước của một giao dịch khi tính phí. Dữ liệu chứng thực (witness) được tính nhẹ hơn các dữ liệu khác, vì vậy giao dịch SegWit có phí rẻ hơn. Một khối chứa tối đa 4.000.000 đơn vị trọng lượng, tương đương khoảng 1.000.000 vB.

Bản mô tả các script đầu ra cùng các khóa và thông tin dẫn xuất được dùng để tạo ra chúng. Bộ mô tả công khai giúp ví chỉ theo dõi tìm thấy các đầu ra; hãy bảo vệ nó để giữ quyền riêng tư.

Ví theo dõi các địa chỉ và số dư từ một xpub mà không giữ các khóa chi tiêu.

Phần dữ liệu của giao dịch SegWit chứa các chữ ký và khóa công khai. Nó chứng minh người chi tiêu có quyền mở khóa các đồng coin đó, và được tách riêng khỏi ID giao dịch.

Đe dọa dùng vũ lực hoặc dùng bạo lực để ép buộc ai đó giao nộp Bitcoin của họ. Việc giữ kín thông tin tài sản đang nắm giữ và phân tán quyền kiểm soát sẽ giúp giảm thiểu rủi ro này.

Một khóa công khai mở rộng có thể tạo ra các khóa công khai và địa chỉ mà không làm lộ các khóa riêng tư.

Year to date (Tính từ đầu năm đến nay): khoảng thời gian tính từ đầu năm hiện tại cho đến ngày hôm nay.

Số lượng bitcoin tối đa sẽ tồn tại, được thực thi bởi mọi node thông qua việc kiểm tra lịch trình phần thưởng khối. Những đồng bitcoin mới cuối cùng dự kiến được tạo ra vào khoảng năm 2140.

Kiểm soát phần lớn sức mạnh đào để viết lại các khối gần đây, ví dụ nhằm đảo ngược khoản thanh toán của chính mình. Cuộc tấn công này không thể đánh cắp coin của người khác hay thay đổi các quy tắc, và tốn hàng tỷ đô la Mỹ cho máy móc và năng lượng.