Bitcoin के पक्ष और विपक्ष दोनों में बड़े-बड़े दावे किए जाते हैं। यह पेज सबसे आम मिथकों को एक-एक करके परखता है, फिर देखता है कि Bitcoin और इसके यूज़र्स पर किस तरह हमले किए जाते हैं, और पूछता है कि ऐसा क्यों होता है। हर दावे को उसके सबूतों के आधार पर परखें।
आम मिथक
संक्षिप्त जवाब, सबूत, और आलोचकों की कौन-सी बात सही है, यह देखने के लिए कोई एक दावा चुनें।
दावाBitcoin का इस्तेमाल मुख्य रूप से अपराधी करते हैं।
संक्षिप्त जवाबनहीं। ग़ैर-क़ानूनी इस्तेमाल का हिस्सा बहुत छोटा है, और Bitcoin का पब्लिक रिकॉर्ड नकदी की तुलना में अपराध को ट्रैक करना आसान बनाता है।
सबूत
Chainalysis का अनुमान है कि जिस क्रिप्टो ट्रांज़ैक्शन वॉल्यूम को वह पहचान सकता है, उसमें ग़ैर-क़ानूनी गतिविधियों का हिस्सा 1% से भी कम है, और उस ग़ैर-क़ानूनी हिस्से का 84% अब bitcoin के बजाय स्टेबलकॉइन्स (डॉलर टोकन) का इस्तेमाल करता है।
संयुक्त राष्ट्र (UN) के एक पुराने अनुमान के अनुसार हर साल US$800 बिलियन से US$2 ट्रिलियन तक की मनी लॉन्ड्रिंग होती है, और यह बड़े पैमाने पर नकदी और बैंकों के ज़रिए होती है।
हर bitcoin पेमेंट हमेशा के लिए एक पब्लिक लेजर पर दर्ज रहता है। अमेरिकी जाँचकर्ताओं ने इसी की मदद से 2021 में Colonial Pipeline की ज़्यादातर फिरौती वापस हासिल की, और 2016 में Bitfinex से चोरी हुए लगभग 120,000 BTC में से करीब 94,000 BTC को 2022 में ज़ब्त किया।
आलोचकों की कौन-सी बात सही है
अपराधी bitcoin का इस्तेमाल करते हैं, ख़ासकर रैनसमवेयर और घोटालों (स्कैम) के लिए, और चुराया गया भुगतान पलटा नहीं जा सकता।
ज़रा सोचिए
अगर अपराधी छुपना चाहते हैं, तो वे एक ऐसा लेजर क्यों चुनेंगे जो हर पेमेंट का रिकॉर्ड हमेशा के लिए रखता है?
अमेरिकी डॉलर बनाम क्रिप्टो: हर साल ग़ैर-क़ानूनी पैसा
पैसाराशियह क्या मापता है
पारंपरिक फ़ाइनेंस (ज़्यादातर अमेरिकी डॉलर, नकदी और बैंक)हर साल US$800 बिलियन – US$2 ट्रिलियनदुनिया भर में मनी लॉन्ड्रिंग पर UN का अनुमान: वैश्विक GDP का 2–5%
सभी क्रिप्टो, 2025कम से कम US$154 बिलियनअपराध या प्रतिबंधित देशों से जुड़े एड्रेस द्वारा प्राप्त; कुल क्रिप्टो वॉल्यूम के 1% से कम
…जिसमें से स्टेबलकॉइन्स (डॉलर टोकन)लगभग US$129 बिलियन (84%)USDT और USDC जैसे डिजिटल अमेरिकी डॉलर
…जिसमें से bitcoin और बाकी सभी कॉइन्सअधिकतम लगभग US$25 बिलियन (16%)Chainalysis सिर्फ़ bitcoin का हिस्सा अलग से प्रकाशित नहीं करता, इसलिए यह ऊपरी सीमा है
ये दोनों अनुमान थोड़ी अलग-अलग चीज़ों को मापते हैं, इसलिए सटीक आँकड़ों के बजाय उनके आकार की तुलना करें। क्रिप्टो के सबसे ऊँचे अनुमान पर भी, अपराध से जुड़ा क्रिप्टो बैंकों के ज़रिए चलने वाले पैसे का एक छोटा-सा हिस्सा है, और इसका ज़्यादातर हिस्सा अमेरिकी डॉलर में है।
TD Bank (2024)मनी-लॉन्ड्रिंग की साज़िश का दोष स्वीकार किया, ऐसा करने वाला पहला अमेरिकी बैंक। इसकी नाकामियों से तीन लॉन्ड्रिंग नेटवर्कों ने ड्रग्स के पैसे सहित US$670 मिलियन से ज़्यादा इधर-उधर किए।US$3 बिलियन से ज़्यादा
Danske Bank (2022)धोखाधड़ी का दोष स्वीकार किया। इसकी एस्टोनिया शाखा ने उच्च-जोखिम वाले अनिवासी ग्राहकों के लिए अमेरिकी बैंकों के ज़रिए US$160 बिलियन इधर-उधर किए।लगभग US$2 बिलियन ज़ब्त
HSBC (2012)स्वीकार किया कि Sinaloa कार्टेल सहित ड्रग तस्करी का कम से कम US$881 मिलियन इसके ज़रिए गुज़रा।US$1.9 बिलियन
Wachovia (2010)मेक्सिकन करेंसी एक्सचेंजों से आए लगभग US$378 बिलियन की जाँच करने में विफल रहा; इसमें कम से कम US$110 मिलियन ड्रग्स का पैसा था।US$160 मिलियन
Binance, एक क्रिप्टो एक्सचेंज (2023)एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंधों से जुड़ी विफलताओं का दोष स्वीकार किया। क्रिप्टो का भी अपना एक बड़ा मामला है।US$4.3 बिलियन
जुर्माने वे राशियाँ हैं जो संस्थानों ने चुकाईं, न कि लॉन्ड्र की गई पूरी रकम। Wachovia पर रिपोर्टें US$373 बिलियन से US$420 बिलियन के बीच हैं।
Bitcoin के नियम 2009 से अडिग रहे हैं, इसलिए ज़्यादातर हमले नियमों को छोड़ उसके आस-पास के लोगों, टूल्स, कंपनियों और जनमत को निशाना बनाते हैं।
आप पर होने वाले हमले
सबसे आसान निशाना Bitcoin नहीं, बल्कि वह इंसान होता है जिसके पास कीज़ हैं।
फ़िशिंग और नकली कस्टमर सपोर्टनकली वेबसाइटें, ईमेल और “सपोर्ट एजेंट” जो आपसे आपकी सीड फ़्रेज़ माँगते हैं।
मैलवेयर और एड्रेस बदलनाऐसे प्रोग्राम जो कॉपी किए गए एड्रेस को चोर के एड्रेस से बदल देते हैं, या वॉलेट (wallet) फ़ाइलें चुरा लेते हैं।
नकली वॉलेट ऐपऐप स्टोर में असली ऐप्स जैसी दिखने वाली नकली ऐप्स, जिन्हें सीड फ़्रेज़ चुराने के लिए बनाया गया है।
सिम स्वैपएक्सचेंज और ईमेल अकाउंट रीसेट करने के लिए आपके फ़ोन नंबर पर कब्ज़ा कर लेना।
डेटा लीक और शारीरिक हमले (रेंच अटैक)जब किसी कंपनी से ग्राहकों के घर के पते लीक हो जाते हैं, तो होल्डर्स को फ़िशिंग और शारीरिक हमलों के खतरे का सामना करना पड़ सकता है।
बचाव: अपनी सीड फ़्रेज़ को ऑफ़लाइन रखें, अपने साइनिंग डिवाइस पर एड्रेस की जाँच करें, और अपने पास मौजूद फंड की जानकारी गोपनीय रखें।
सीधे आप पर हमला करने के बजाय, हमलावर उन टूल्स में छेड़छाड़ कर देते हैं जिन पर आप भरोसा करते हैं।
सॉफ़्टवेयर अपडेट में छेड़छाड़दिसंबर 2023 में, कई वॉलेट (wallet) वेबसाइटों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली एक कोड लाइब्रेरी के दुर्भावनापूर्ण वर्ज़न ने कुछ ही घंटों में लगभग US$600,000 चुरा लिए।
छेड़छाड़ किया गया हार्डवेयरसेकंड-हैंड या रास्ते में बदले गए डिवाइस, या ऐसे डिवाइस जो पहले से लिखे हुए सीड फ़्रेज़ कार्ड के साथ आते हैं।
नकली डाउनलोडअसली जैसी दिखने वाली डाउनलोड साइटें जो छेड़छाड़ किया हुआ वॉलेट सॉफ़्टवेयर देती हैं।
बचाव: हार्डवेयर सीधे बनाने वाली कंपनी से खरीदें, केवल आधिकारिक स्रोतों से ही डाउनलोड करें, और जहाँ उपलब्ध हो वहाँ रिलीज़ सिग्नेचर की जाँच करें।
ये सीधे Bitcoin को निशाना बनाते हैं। सिद्धांत रूप में ये संभव हैं, लेकिन असल में इन्हें करना बहुत महँगा है।
51% हमलाअपने हाल के पेमेंट्स को पलटने के लिए ज़्यादातर माइनिंग (mining) पावर पर कब्ज़ा करना। इससे दूसरों के कॉइन नहीं चुराए जा सकते और न ही नियम बदले जा सकते हैं, और इसमें मशीनों और बिजली पर अरबों का खर्च आएगा।
एक्लिप्स अटैक (Eclipse attack)किसी एक नोड को नकली पीयर्स (peers) से घेर लेना ताकि उसे नेटवर्क की गलत तस्वीर दिखे।
स्पैम और फीस का दबावसबके लिए फीस बढ़ाने के मकसद से नेटवर्क में ट्रांज़ैक्शनों की बाढ़ ला देना।
बचाव: जितने ज़्यादा स्वतंत्र नोड्स और माइनर्स होंगे, इनमें से हर हमला उतना ही मुश्किल हो जाएगा। नोड्स और माइनिंग वाले पाठ देखें।
कुछ खतरे असली हैं लेकिन अभी बहुत दूर हैं; और कुछ ज़्यादातर सिर्फ़ डर हैं।
क्वांटम कंप्यूटरसिद्धांत के तौर पर, एक काफ़ी बड़ा क्वांटम कंप्यूटर किसी दिखने वाली पब्लिक की (public key) से प्राइवेट की (private key) का पता लगा सकता है। इसके लिए ज़रूरी मशीन का अनुमान दसियों हज़ार से लेकर लगभग दस लाख क्यूबिट्स (qubits) तक है, और यह अनुमान घटता जा रहा है; लेकिन इस आकार की कोई मशीन अभी मौजूद नहीं है। जिन कॉइन्स की पब्लिक की पहले से दिख रही है (बहुत शुरुआती कॉइन्स, दोबारा इस्तेमाल किए गए एड्रेस, Taproot आउटपुट), उन्हें सबसे ज़्यादा खतरा होगा।
“AI इसे तोड़ देगा”AI, Bitcoin की क्रिप्टोग्राफी को नहीं तोड़ सकता। कीज़ (keys) और hash गणित से सुरक्षित हैं, और कितनी भी चतुराई इतने बड़े सर्च को छोटा नहीं कर सकती। हाँ, AI धोखाधड़ी (स्कैम) को ज़रूर ज़्यादा असली जैसा बना देता है: बड़े पैमाने पर नकली आवाज़ें, वीडियो और फ़िशिंग।
बचाव: Bitcoin में क्वांटम-रेज़िस्टेंट आउटपुट टाइप जोड़े जा सकते हैं; BIP-360 जैसे प्रस्तावों (ऐसे आउटपुट जो खर्च न होने तक पब्लिक की उजागर नहीं करते) पर पहले से ही चर्चा चल रही है, और इसमें मुश्किल काम आपसी तालमेल बिठाना है, गणित नहीं। तब तक, जब भी आप Bitcoin प्राप्त करें, हर बार एक नई की के साथ एक नया एड्रेस इस्तेमाल करें: सामान्य गैर-Taproot एड्रेस तब तक ऑन-चेन आपकी की उजागर नहीं करते जब तक आप उनसे खर्च नहीं करते, इससे आपके बिना खर्च किए हुए Bitcoin से जुड़ी पब्लिक की कम समय तक उजागर रहती है।
हर हमला तकनीकी नहीं होता। कुछ का मकसद Bitcoin के नियम बदलना, उसे बैंकों से काटना, या उसके बारे में लोगों की सोच को प्रभावित करना होता है।
“Change the code” (कोड बदलो) (2022)US$5 मिलियन (अमेरिकी डॉलर) के एक अभियान ने, जिसे एक प्रतिद्वंद्वी क्रिप्टोकरेंसी कंपनी के सह-संस्थापक ने फंड किया था और Greenpeace USA के साथ चलाया गया था, Bitcoin पर प्रूफ ऑफ वर्क छोड़ने का दबाव डाला।
प्रूफ-ऑफ-वर्क पर पाबंदियाँ (2022)यूरोपीय संसद की एक समिति ने उस प्रस्ताव को वोट देकर खारिज कर दिया जो EU में प्रूफ-ऑफ-वर्क क्रिप्टो पर पाबंदी लगा सकता था।
बैंकिंग सेवाएँ बंद करनाअमेरिकी बैंक नियामकों (regulators) ने बैंकों को दर्जनों पत्र भेजकर क्रिप्टो गतिविधियों को “रोकने या आगे न बढ़ाने” के लिए कहा; ये पत्र एक मुकदमे के बाद ही सामने आए। आलोचक इसे “Operation Choke Point 2.0” कहते हैं।
राष्ट्रीय प्रतिबंधचीन ने 2017 में एक्सचेंजों पर और 2021 में माइनिंग पर प्रतिबंध लगा दिया।
“Bitcoin खत्म हो गया है”2010 से अब तक इसके खत्म होने की सैकड़ों घोषणाएँ छप चुकी हैं।
“Paper Bitcoin” (कागज़ी Bitcoin — विवादित)कुछ लोगों का तर्क है कि ऐसे डेरिवेटिव्स और IOU जिनके पीछे असली कॉइन नहीं होते, कीमत को दबाकर रखते हैं। इसके सबूत मिले-जुले हैं; इसे एक खुले सवाल की तरह देखें।
बचाव: हर दावे को उसके सबूतों के आधार पर परखें, देखें कि यह दावा कौन कर रहा है, और ध्यान दें कि वे क्या बात छिपा रहे हैं।
अगर Bitcoin वाकई बेकार होता, तो कोई उस पर हमला करने में पैसा और मेहनत क्यों लगाता? क्या ऐसा सच में इसलिए है क्योंकि यह बेकार है, या इसलिए कि कुछ लोगों को डर है कि धीरे-धीरे और ज़्यादा लोग इसे अपना लेंगे, यहाँ तक कि यह आज की मुख्य मुद्रा और पेमेंट सिस्टम को चुनौती देने लगेगा?
विचार करने योग्य संभावित जवाब
यह कीमती हैचोर और हैकर बेकार चीज़ों को निशाना नहीं बनाते। अरबों की चोरियाँ अपने आप में इस बात का सबूत हैं कि लोग इसे कीमती मानते हैं।
कुछ लोग इसे मौजूदा पैसे के लिए प्रतिस्पर्धा मानते हैंबैंक, पेमेंट कंपनियाँ और सेंट्रल बैंक आज के सिस्टम के ज़रिए फीस कमाते हैं या नियंत्रण रखते हैं। एक ऐसा नेटवर्क जिसे वे न चलाते हैं और न ही नियंत्रित करते हैं, उस व्यवस्था को चुनौती दे सकता है।
कुछ चिंताएँ सच्ची हैंकुछ आलोचक वाकई अपराध, बिजली की खपत और आम लोगों के पैसे डूबने को लेकर चिंतित रहते हैं।
प्रतिद्वंद्वियों के अपने स्वार्थ हैंकुछ अभियान ऐसे प्रतिस्पर्धी प्रोजेक्ट्स की तरफ़ से आते हैं जिन्हें Bitcoin के बदलने या कमज़ोर पड़ने से फ़ायदा होगा।
खुद से पूछने के लिए सवाल
अगर Bitcoin सफल होता है तो किसका नुकसान होगा? किसका फ़ायदा होगा?
ऊपर दिए गए हर हमले के लिए पैसा किसने लगाया, और वे क्या चाहते थे?
कौन-सी आलोचनाएँ हमेशा सही रहती हैं, चाहे उन्हें कोई भी करे?
किसी आलोचक के इरादे से यह तय नहीं होता कि उसका दावा सच है या नहीं। अपने स्वार्थ से बोलने वाला आलोचक भी सही हो सकता है, और एक ईमानदार आलोचक भी ग़लत हो सकता है। इरादे को समझें, और फिर सबूतों की जाँच करें।
एक वाक्य में ऐसा निष्कर्ष लिखें जिसमें फ़ायदा और उसकी सीमा दोनों शामिल हों। अगर आप इसके काम करने का तरीका नहीं समझा पा रहे हैं, तो संबंधित पाठ को दोबारा पढ़ें।