Вокруг биткоина (Bitcoin) звучат громкие заявления — как в его поддержку, так и против него. На этой странице по очереди разбираются самые распространённые мифы, затем рассматривается, как атакуют биткоин и его пользователей, и выясняется, почему это происходит. Оценивайте каждое утверждение на основе доказательств.
Распространённые мифы
Выберите утверждение, чтобы увидеть краткий ответ, доказательства и узнать, в чём критики правы.
УтверждениеБиткоин используется в основном преступниками.
Краткий ответНет. Незаконное использование составляет лишь малую долю, а открытый реестр биткоина делает отслеживание преступлений проще, чем в случае с наличными.
Доказательства
По оценке Chainalysis, незаконная деятельность составляет менее 1% от объёма криптотранзакций, который компании удаётся соотнести с участниками, причём 84% этой незаконной доли сейчас приходится на стейблкоины (долларовые токены), а не на биткоин.
Согласно давней оценке ООН, объём отмывания денег составляет от 800 млрд долларов США до 2 трлн долларов США в год — преимущественно через операции с наличными и банки.
Каждый платёж в биткоине навсегда остаётся в публичном реестре. Следователи США использовали его, чтобы вернуть большую часть выкупа Colonial Pipeline в 2021 году, а в 2022 году изъять около 94 000 из примерно 120 000 BTC, украденных у Bitfinex в 2016 году.
В чём критики правы
Преступники действительно используют биткоин (Bitcoin), особенно для программ-вымогателей и мошенничества, а украденный платёж нельзя отменить.
Подумайте об этом
Если бы преступники хотели спрятаться, зачем им выбирать реестр, который навсегда записывает каждый платёж?
Доллары США против криптовалюты: незаконный оборот денег в год
ДеньгиСуммаЧто измеряется
Традиционные финансы (в основном доллары США, наличные и банки)800 млрд долларов США – 2 трлн долларов США в годОценка ООН по отмыванию денег в мире: 2–5% мирового ВВП
Вся криптовалюта, 2025 годНе менее 154 млрд долларов СШАПолучено адресами, связанными с преступностью или подсанкционными государствами; менее 1% всего объёма криптотранзакций
…из них стейблкоины (долларовые токены)Около 129 млрд долларов США (84%)Цифровые доллары США, такие как USDT и USDC
…из них биткоин и все остальные монетыНе более чем около 25 млрд долларов США (16%)Chainalysis не публикует долю биткоина отдельно, поэтому это верхний предел
Эти две оценки измеряют немного разные вещи, поэтому сравнивайте порядок величин, а не точные цифры. Даже по верхней границе объём криптовалюты, связанной с преступностью, составляет лишь малую долю от того, что проходит через банки, и большая его часть приходится на доллары США.
TD Bank (2024)Признал вину в сговоре с целью отмывания денег — первым среди банков США. Его нарушения позволили трём сетям по отмыванию денег провести более 670 млн долларов США, включая средства от наркоторговли.Более 3 млрд долларов США
Danske Bank (2022)Признал вину в мошенничестве. Его эстонский филиал провёл 160 млрд долларов США через банки США для высокорисковых клиентов-нерезидентов.Конфисковано около 2 млрд долларов США
HSBC (2012)Признал, что через него прошло не менее 881 млн долларов США от наркоторговли, в том числе от картеля Синалоа.1,9 млрд долларов США
Wachovia (2010)Не проверил около 378 млрд долларов США из мексиканских пунктов обмена валюты; не менее 110 млн долларов США из них были средствами от наркоторговли.160 млн долларов США
Binance, криптобиржа (2023)Признала вину в нарушении правил борьбы с отмыванием денег и санкционного режима. В криптоиндустрии тоже есть своё крупное дело.4,3 млрд долларов США
Штрафы — это суммы, выплаченные организациями, а не весь объём отмытых средств. Оценки по делу Wachovia варьируются от 373 млрд долларов США до 420 млрд долларов США.
Правила биткоина остаются в силе с 2009 года, поэтому большинство атак обходят эти правила и направлены на людей, инструменты, компании и общественное мнение.
Атаки на вас
Самая лёгкая мишень — не сам биткоин (Bitcoin), а человек, хранящий ключи.
Фишинг и поддельная служба поддержкиПоддельные сайты, письма и «сотрудники поддержки», которые просят назвать вашу сид-фразу.
Вредоносные программы и подмена адресовПрограммы, которые подменяют скопированный адрес на адрес вора или крадут файлы кошелька.
Поддельные приложения кошельковКопии настоящих приложений в магазинах приложений, созданные для кражи сид-фраз.
Подмена SIM-картыПерехват вашего номера телефона для сброса доступа к биржевым аккаунтам и электронной почте.
Утечки данных и физическое вымогательствоКогда компания допускает утечку домашних адресов клиентов, владельцы средств могут столкнуться с фишингом и физическими угрозами.
Защита: Храните вашу сид-фразу офлайн, сверяйте адреса на вашем устройстве для подписи и не рассказывайте о своих накоплениях.
Вместо того чтобы атаковать вас напрямую, злоумышленники заражают инструменты, которым вы доверяете.
Заражённые обновления программВ декабре 2023 года вредоносная версия библиотеки кода, используемой многими сайтами кошельков, за несколько часов похитила около 600 000 долларов США.
Модифицированное оборудованиеПодержанные или перехваченные по пути устройства, либо кошельки с заранее заполненной карточкой сид-фразы.
Поддельные файлы для скачиванияСайты-двойники, распространяющие изменённые программы кошельков.
Защита: Покупайте оборудование напрямую у производителя, скачивайте программы только из официальных источников и проверяйте цифровые подписи релизов, где это предусмотрено.
Они направлены на сам биткоин (Bitcoin). Такие атаки возможны в теории, но крайне дороги на практике.
Атака 51%Контроль над большей частью майнинговых мощностей с целью отменить собственные недавние платежи. Такая атака не позволяет красть чужие монеты или менять правила сети и потребовала бы миллиардных затрат на оборудование и электроэнергию.
Атака затменияОкружение одного узла поддельными пирами, чтобы он видел искажённую картину сети.
Спам и давление на комиссииНаводнение сети транзакциями с целью поднять комиссии для всех пользователей.
Защита: Чем больше независимых узлов и майнеров, тем сложнее провести любую из этих атак. См. уроки «Узлы» и «Майнинг».
Некоторые угрозы реальны, но далеки; другие строятся в основном на страхах.
Квантовые компьютерыДостаточно мощный квантовый компьютер теоретически мог бы вычислить закрытый ключ из опубликованного открытого ключа. Оценки необходимой мощности варьируются от десятков тысяч до примерно миллиона кубитов и постепенно снижаются, однако систем такого масштаба пока не существует. Наибольшему риску подверглись бы монеты, чей открытый ключ уже раскрыт (очень ранние монеты, повторно используемые адреса, выходы Taproot).
«ИИ взломает его»ИИ не может взломать криптографию, которую использует биткоин (Bitcoin). Каждый ключ и хеш (hash) защищены математикой, и никакая изобретательность не сократит перебор такого масштаба. Однако ИИ помогает мошенникам действовать убедительнее: массово создавать поддельные голоса и видео и проводить фишинговые атаки.
Защита: В биткоин (Bitcoin) можно добавить типы выходов, устойчивые к квантовым атакам; такие предложения, как BIP-360 (выходы, которые не раскрывают открытый ключ, пока остаются непотраченными), уже обсуждаются. Главная сложность здесь — координация, а не математика. А пока используйте новый адрес с новым ключом каждый раз, когда получаете биткоин: распространённые адреса, отличные от Taproot, не раскрывают ключ в блокчейне до тех пор, пока вы не потратите средства с них. Это ограничивает время, в течение которого непотраченные средства защищены раскрытым ключом.
Не каждая атака является технической. Некоторые направлены на то, чтобы изменить правила биткоина, отрезать его от банков или сформировать определённое общественное мнение о нём.
«Измените код» (2022)Кампания стоимостью 5 миллионов долларов США (USD), профинансированная сооснователем конкурирующей криптовалютной компании и проведённая совместно с Greenpeace USA, призывала к тому, чтобы биткоин (Bitcoin) отказался от доказательства выполнения работы.
Ограничения доказательства выполнения работы (2022)Комитет Европейского парламента отклонил предложение, которое могло бы ограничить криптовалюты на основе доказательства выполнения работы в ЕС.
Отрезание от банковской системыБанковские регуляторы США разослали десятки писем с просьбой к банкам «приостановить или не расширять» деятельность, связанную с криптовалютами; эти письма были опубликованы только после судебного иска. Критики называют это «Операцией Choke Point 2.0».
Государственные запретыКитай запретил биржи в 2017 году и майнинг в 2021 году.
«Биткоин мёртв»Сотни опубликованных «некрологов» с 2010 года.
«Бумажный биткоин» (спорно)Некоторые утверждают, что деривативы и долговые расписки, не обеспеченные реальными монетами, сдерживают цену. Доказательства неоднозначны — относитесь к этому как к открытому вопросу.
Защита: Оценивайте каждое утверждение по фактам, проверяйте, кто его высказывает, и обращайте внимание на то, о чём умалчивается.
Если бы биткоин (Bitcoin) ничего не стоил, зачем кому-то тратить деньги и силы на атаки против него? Действительно ли это происходит потому, что он ничего не стоит, или потому, что некоторые опасаются его постепенного распространения среди всё большего числа людей, пока он не бросит вызов господствующим денежным и платёжным системам?
Возможные ответы для размышления
Он представляет ценностьВоры и хакеры не охотятся за бесполезными вещами. Кражи на миллиарды сами по себе доказывают, что люди его ценят.
Некоторые видят в нём конкурента существующим деньгамБанки, платёжные компании и центральные банки получают комиссии или осуществляют контроль через нынешнюю систему. Сеть, которой они не управляют и которую не контролируют, может бросить ей вызов.
Некоторые опасения искренниНекоторые критики искренне переживают из-за преступности, расхода энергии и того, что обычные люди могут потерять деньги.
У конкурентов свои интересыНекоторые кампании исходят от конкурирующих проектов, которые выиграли бы, если бы биткоин изменился или сдал позиции.
Вопросы, которые стоит задать себе
Кто проиграет, если биткоин добьётся успеха? Кто выиграет?
Кто заплатил за каждую из описанных выше атак и чего хотел добиться?
Какие замечания критиков остаются верными независимо от того, кто их высказывает?
Мотив критика не определяет, истинно ли его утверждение. Корыстный критик может оказаться прав, а искренний — ошибаться. Учитывайте мотив, но затем проверяйте доказательства.
Напишите вывод в одно предложение, указав в нём и преимущество, и его ограничение. Вернитесь к соответствующему уроку, если вы не можете объяснить механизм.