Bitcoin hakkında hem lehte hem de aleyhte güçlü iddialar ortaya atılıyor. Bu sayfa en yaygın efsaneleri tek tek ele alır, ardından Bitcoin'in ve kullanıcılarının hedef alındığı saldırı yöntemlerini inceler ve bunun nedenini sorar. Her iddiayı kanıtlarına göre değerlendirin.
Yaygın efsaneler
Kısa yanıtı, kanıtları ve eleştirmenlerin haklı olduğu noktaları görmek için bir iddia seçin.
İddiaBitcoin esas olarak suçlular tarafından kullanılır.
Kısa yanıtHayır. Yasa dışı kullanım küçük bir paya sahiptir ve Bitcoin'in herkese açık kaydı, suçun izini sürmeyi nakit paraya kıyasla daha kolay hale getirir.
Kanıtlar
Chainalysis, ilişkilendirebildiği kripto işlem hacminin %1'inden azının yasa dışı faaliyet olduğunu ve bu yasa dışı payın %84'ünde artık Bitcoin yerine sabit coin'lerin (ABD doları token'larının) kullanıldığını tahmin etmektedir.
Uzun süredir kabul gören bir BM tahmini, kara para aklamanın her yıl 800 milyar ABD doları ile 2 trilyon ABD doları arasında olduğunu ve bunun ezici çoğunlukla nakit para ve bankalar aracılığıyla gerçekleştiğini ortaya koymaktadır.
Her Bitcoin ödemesi herkese açık bir kayıt defterinde sonsuza dek kalır. ABD'li soruşturmacılar, 2021'de Colonial Pipeline için ödenen fidyenin büyük bölümünü ve 2016'da Bitfinex'ten çalınan yaklaşık 120.000 BTC'nin yaklaşık 94.000 BTC'lik kısmını bu kayıtlar sayesinde geri aldı; bu BTC'lere 2022'de el konuldu.
Eleştirmenlerin haklı olduğu nokta
Suçlular, özellikle fidye yazılımları ve dolandırıcılık için Bitcoin kullanır ve çalınan bir ödeme geri alınamaz.
Üzerine düşünün
Suçlular saklanmak isteseydi, neden her ödemeyi sonsuza dek kaydeden bir kayıt defterini seçerlerdi?
ABD doları ve kripto karşılaştırması: yıllık yasa dışı para
ParaMiktarNeyi ölçer
Geleneksel finans (çoğunlukla ABD doları, nakit ve bankalar)Yılda 800 milyar ABD doları – 2 trilyon ABD dolarıBM'nin dünya genelinde aklanan para tahmini: dünya GSYİH'sinin %2–5'i
Tüm kripto, 2025En az 154 milyar ABD dolarıSuçla veya yaptırım uygulanan devletlerle bağlantılı adreslerin aldığı tutar; toplam kripto hacminin %1'inden az
… bunun sabit coin'lere (ABD doları token'larına) ait kısmıYaklaşık 129 milyar ABD doları (%84)USDT ve USDC gibi dijital ABD dolarları
… bunun Bitcoin ve diğer tüm coin'lere ait kısmıEn fazla yaklaşık 25 milyar ABD doları (%16)Chainalysis Bitcoin'in payını tek başına yayımlamaz, dolayısıyla bu bir üst sınırdır
Bu iki tahmin birbirinden biraz farklı şeyleri ölçer; bu nedenle kesin rakamları değil, büyüklüklerini karşılaştırın. Kripto aralığının en üst sınırında bile suç amaçlı kripto, bankalar üzerinden geçen paranın yalnızca küçük bir kısmıdır ve bunun çoğu ABD doları cinsindendir.
TD Bank (2024)Kara para aklama komplosundan suçunu kabul etti ve bunu yapan ilk ABD bankası oldu. İhmalleri, üç aklama ağının uyuşturucu parası da dahil olmak üzere 670 milyon ABD dolarından fazlasını taşımasına olanak tanıdı.3 milyar ABD dolarından fazla
Danske Bank (2022)Dolandırıcılık suçunu kabul etti. Estonya şubesi, yerleşik olmayan yüksek riskli müşteriler için ABD bankaları üzerinden 160 milyar ABD doları taşıdı.Yaklaşık 2 milyar ABD dolarına el konuldu
HSBC (2012)Sinaloa kartelinden gelenler de dahil olmak üzere en az 881 milyon ABD doları tutarında uyuşturucu kaçakçılığı parasının kendi üzerinden geçtiğini kabul etti.1,9 milyar ABD doları
Wachovia (2010)Meksika döviz bürolarından gelen yaklaşık 378 milyar ABD dolarını denetlemedi; bunun en az 110 milyon ABD doları uyuşturucu parasıydı.160 milyon ABD doları
Binance, bir kripto borsası (2023)Kara para aklamayı önleme ve yaptırımlara uyma yükümlülüklerini ihlal ettiğini kabul etti. Kripto dünyasında da benzer büyük bir vaka yaşandı.4,3 milyar ABD doları
Cezalar, aklanan toplam tutarları değil kurumların ödediği miktarları gösterir. Wachovia hakkındaki raporlar 373 milyar ABD doları ile 420 milyar ABD doları arasında değişmektedir.
Bitcoin'in kuralları 2009'dan bu yana geçerliliğini korumuştur; bu yüzden çoğu saldırı kuralların etrafından dolaşarak onu çevreleyen insanları, araçları, şirketleri ve kamuoyunu hedef alır.
Size yönelik saldırılar
En kolay hedef Bitcoin değil, anahtarları elinde tutan kişidir.
Oltalama ve sahte destekKurtarma ifadenizi isteyen sahte web siteleri, e-postalar ve “destek temsilcileri”.
Kötü amaçlı yazılımlar ve adres değiştirmeKopyalanan bir adresi hırsızın adresiyle değiştiren veya cüzdan dosyalarını çalan programlar.
Sahte cüzdan uygulamalarıUygulama mağazalarında kurtarma ifadelerini çalmak için yapılmış gerçek uygulama kopyaları.
SIM değiştirmeBorsa ve e-posta hesaplarınızı sıfırlamak için telefon numaranızın ele geçirilmesi.
Veri sızıntıları ve fiziksel saldırılarBir şirket müşterilerin ev adreslerini sızdırdığında, varlık sahipleri oltalama girişimleri ve fiziksel tehditlerle karşılaşabilir.
Savunma: Kurtarma ifadenizi çevrimdışı tutun, adresleri imzalama cihazınız üzerinden kontrol edin ve varlıklarınızı gizli tutun.
Saldırganlar doğrudan size saldırmak yerine güvendiğiniz araçları zehirler.
Zehirlenmiş yazılım güncellemeleriAralık 2023'te, birçok cüzdan web sitesinin kullandığı bir kod kütüphanesinin kötü amaçlı sürümü, saatler içinde yaklaşık 600.000 ABD doları çaldı.
Kurcalanmış donanımlarİkinci el veya yolda müdahale edilmiş cihazlar ya da önceden doldurulmuş bir kurtarma ifadesi kartıyla gelen cihazlar.
Sahte indirmelerDeğiştirilmiş cüzdan yazılımları sunan, gerçeğine benzeyen indirme siteleri.
Savunma: Donanımı doğrudan üreticiden satın alın, yalnızca resmî kaynaklardan indirin ve sunulduğu durumlarda sürüm imzalarını doğrulayın.
Bunlar doğrudan Bitcoin'in kendisini hedef alır. Teoride mümkündür, ancak pratikte çok maliyetlidir.
%51 saldırısıKendi son ödemelerinizi geri almak için madencilik gücünün çoğunu kontrol etmek. Başkalarının coin'lerini çalamaz veya kuralları değiştiremez; ayrıca makineler ve enerji için milyarlarca dolara mal olur.
Eclipse saldırısıBir düğümü, ağ hakkında yanlış bir izlenim edinmesi için sahte eşlerle çevrelemek.
Spam ve ücret baskısıHerkes için ücretleri artırmak amacıyla ağı işlemlerle doldurmak.
Savunma: Daha fazla bağımsız düğüm ve madenci, bunların her birini zorlaştırır. Düğümler ve Madencilik derslerine bakın.
Bazı tehditler gerçektir ancak uzaktır; bazıları ise çoğunlukla korkudan ibarettir.
Kuantum bilgisayarlarYeterince büyük bir kuantum bilgisayar, teorik olarak görünür bir açık anahtardan özel anahtarı çıkarabilir. Gereken makinenin büyüklüğüne ilişkin tahminler on binlerce ile yaklaşık bir milyon kübit arasında değişmektedir ve giderek düşmektedir; henüz bu boyutta bir makine yoktur. Açık anahtarı zaten görünür olan coin'ler (Bitcoin'in ilk dönemlerinde üretilen coin'ler, yeniden kullanılan adresler, Taproot çıktıları) en fazla risk altında olur.
“Yapay zekâ Bitcoin’i kıracak”Yapay zekâ Bitcoin’in kriptografisini kıramaz. Anahtarlar ve hash'ler matematikle korunur ve hiçbir zekâ bu kadar büyük bir aramayı kısaltamaz. Yapay zekâ dolandırıcılıkları daha ikna edici hale getirir: sahte sesler, videolar ve büyük ölçekli oltalama saldırıları.
Savunma: Bitcoin, kuantum saldırılarına dayanıklı çıktı türleri ekleyebilir; BIP-360 gibi öneriler (harcanmadıkları sürece açık anahtarı yayımlamayan çıktılar) şimdiden tartışılıyor ve zor olan matematik değil, koordinasyondur. Bu arada, her bitcoin aldığınızda yeni bir anahtara sahip yeni bir adres kullanın: yaygın Taproot dışı adresler, içlerindeki bitcoin harcanana kadar anahtarı zincir üzerinde açığa çıkarmaz; bu da harcanmamış fonların açıkta olan bir anahtarın arkasında kaldığı süreyi sınırlar.
Her saldırı teknik değildir. Bazıları Bitcoin’in kurallarını değiştirmeyi, bankalarla bağlantısını kesmeyi veya insanların onun hakkında neye inandığını şekillendirmeyi amaçlar.
“Kodu değiştirin” (2022)Rakip bir kripto para şirketinin kurucu ortağı tarafından finanse edilen ve Greenpeace USA ile yürütülen 5 milyon ABD dolarlık bir kampanya, Bitcoin'in iş kanıtını terk etmesi için baskı yaptı.
İş kanıtı kısıtlamaları (2022)Bir Avrupa Parlamentosu komitesi, AB'de iş kanıtına dayalı kriptoyu kısıtlayabilecek bir öneriyi reddetti.
Bankacılık erişimini kesmekABD banka düzenleyicileri, bankalardan kripto faaliyetlerini “durdurmalarını veya genişletmemelerini” isteyen düzinelerce mektup gönderdi; bu mektuplar ancak bir davadan sonra kamuoyuna açıklandı. Eleştirmenler buna “Operation Choke Point 2.0” adını veriyor.
Ulusal yasaklarÇin, 2017'de borsaları ve 2021'de madenciliği yasakladı.
“Bitcoin öldü”2010'dan bu yana yayınlanan yüzlerce ölüm ilanı.
“Kâğıt Bitcoin” (tartışmalı)Bazıları, gerçek coin'lerle desteklenmeyen türevlerin ve borç senetlerinin fiyatı baskıladığını savunuyor. Kanıtlar kesin bir sonuca işaret etmiyor; bunu henüz yanıtlanmamış bir soru olarak değerlendirin.
Savunma: Her iddiayı kanıtlarına göre değerlendirin, iddiayı kimin ortaya attığını kontrol edin ve neleri dışarıda bıraktıklarına bakın.
Bitcoin değersiz olsaydı, neden birileri ona saldırmak için para ve emek harcasın? Gerçekten değersiz olduğu için mi, yoksa giderek daha fazla insanın onu benimsemesinden ve sonunda hâkim para ve ödeme sistemlerine meydan okumasından korkanlar olduğu için mi?
Değerlendirilebilecek olası yanıtlar
DeğerlidirHırsızlar ve bilgisayar korsanları değersiz şeyleri hedef almaz. Milyarlarca dolarlık hırsızlıklar, başlı başına insanların ona değer verdiğinin kanıtıdır.
Bazıları onu mevcut paralara rakip olarak görüyorBankalar, ödeme şirketleri ve merkez bankaları bugünkü sistem üzerinden ücret kazanıyor veya kontrol uyguluyor. Yönetmedikleri ya da kontrol etmedikleri bir ağ buna meydan okuyabilir.
Bazı endişeler samimidirBazı eleştirmenler suç, enerji ve sıradan insanların para kaybetmesi konusunda samimi olarak endişe duyar.
Rakiplerin kendi çıkarları vardırBazı kampanyalar, Bitcoin değişirse veya zemin kaybederse kazanç sağlayacak rakip projelerden gelir.
Kendinize sormanız gereken sorular
Bitcoin başarılı olursa kim kaybeder? Kim kazanır?
Yukarıdaki her bir saldırının bedelini kim ödedi ve ne istedi?
Kim dile getirirse getirsin hangi eleştiriler geçerliliğini korur?
Bir eleştirmenin amacı, iddiasının doğru olup olmadığını belirlemez. Kendi çıkarını düşünen bir eleştirmen haklı, samimi bir eleştirmen ise haksız olabilir. Önce amacı tartın, ardından kanıtları kontrol edin.
Hem faydayı hem de sınırını içeren tek cümlelik bir sonuç yazın. Mekanizmayı açıklayamıyorsanız ilgili dersi tekrar gözden geçirin.