Bitcoin memancing klaim yang kuat, baik yang mendukung maupun yang menentang. Halaman ini membahas mitos yang paling umum satu per satu, lalu melihat cara-cara Bitcoin dan para penggunanya diserang, serta mempertanyakan mengapa. Nilailah setiap klaim berdasarkan buktinya.
Mitos umum
Pilih satu klaim untuk melihat jawaban singkatnya, buktinya, dan apa yang benar dari para kritikus.
KlaimBitcoin terutama digunakan oleh penjahat.
Jawaban singkatTidak. Penggunaan ilegal hanya sebagian kecil, dan catatan publik Bitcoin membuat kejahatan lebih mudah dilacak daripada uang tunai.
Buktinya
Chainalysis memperkirakan aktivitas ilegal berada di bawah 1% dari volume transaksi kripto yang dapat diatribusikannya, dan 84% dari porsi ilegal itu kini menggunakan stablecoin (token dolar) alih-alih bitcoin.
Estimasi PBB yang sudah lama dipakai menempatkan pencucian uang pada US$800 miliar hingga US$2 triliun setiap tahun, sebagian besar melalui uang tunai dan bank.
Setiap pembayaran bitcoin tercatat di buku besar publik selamanya. Penyidik AS menggunakannya untuk memulihkan sebagian besar uang tebusan Colonial Pipeline pada 2021, dan sekitar 94.000 dari kurang lebih 120.000 BTC yang dicuri dari Bitfinex pada 2016, disita pada 2022.
Apa yang benar dari para kritikus
Penjahat memang menggunakan bitcoin, terutama untuk ransomware dan penipuan, dan pembayaran yang dicuri tidak dapat dibatalkan.
Pikirkanlah
Jika penjahat ingin bersembunyi, mengapa mereka memilih buku besar yang mencatat setiap pembayaran selamanya?
Dolar versus kripto: uang ilegal per tahun
UangJumlahYang diukur
Keuangan tradisional (sebagian besar dolar, uang tunai, dan bank)US$800 miliar – US$2 triliun per tahunEstimasi PBB atas uang yang dicuci di seluruh dunia: 2–5% dari PDB dunia
Seluruh kripto, 2025Setidaknya US$154 miliarDiterima oleh alamat-alamat yang terkait kejahatan atau negara yang dikenai sanksi; di bawah 1% dari seluruh volume kripto
…di antaranya stablecoin (token dolar)Sekitar US$129 miliar (84%)Dolar digital seperti USDT dan USDC
…di antaranya bitcoin dan semua koin lainnyaPaling banyak sekitar US$25 miliar (16%)Chainalysis tidak mempublikasikan porsi bitcoin secara terpisah, jadi angka ini adalah batas atas
Kedua estimasi mengukur hal yang sedikit berbeda, jadi bandingkan skalanya, bukan angka persisnya. Bahkan pada ujung atas rentang kripto, kripto kriminal hanyalah sebagian kecil dari uang yang mengalir melalui bank, dan sebagian besarnya dalam dolar.
TD Bank (2024)Mengaku bersalah atas konspirasi pencucian uang, bank AS pertama yang pernah melakukannya. Kelalaiannya memungkinkan tiga jaringan pencucian memindahkan lebih dari US$670 juta, termasuk uang narkoba.Lebih dari US$3 miliar
Danske Bank (2022)Mengaku bersalah atas penipuan. Cabangnya di Estonia memindahkan US$160 miliar melalui bank-bank AS untuk nasabah nonresiden berisiko tinggi.Sekitar US$2 miliar disita
HSBC (2012)Mengakui bahwa setidaknya US$881 juta uang perdagangan narkoba, termasuk dari kartel Sinaloa, mengalir melaluinya.US$1,9 miliar
Wachovia (2010)Gagal memeriksa sekitar US$378 miliar dari money changer Meksiko; setidaknya US$110 juta adalah uang narkoba.US$160 juta
Binance, sebuah bursa kripto (2023)Mengaku bersalah atas kegagalan anti-pencucian uang dan sanksi. Kripto juga memiliki kasus besarnya sendiri.US$4,3 miliar
Sanksi adalah jumlah yang dibayar oleh lembaga-lembaga tersebut, bukan seluruh jumlah yang dicuci. Laporan tentang Wachovia berkisar dari US$373 miliar hingga US$420 miliar.
Aturan Bitcoin telah bertahan sejak 2009, jadi sebagian besar serangan mengambil jalan memutar: menyasar orang-orang, perangkat, perusahaan, dan opini publik di sekitarnya.
Serangan terhadap Anda
Target termudah bukanlah Bitcoin, melainkan orang yang memegang kuncinya.
Phishing dan dukungan palsuSitus web palsu, email, dan “agen dukungan” yang meminta frasa seed Anda.
Malware dan penukaran alamatProgram yang menukar alamat yang Anda salin dengan alamat pencuri, atau mencuri file dompet.
Aplikasi dompet palsuTiruan aplikasi asli di toko aplikasi, dibuat untuk mencuri frasa seed.
Penukaran SIMMengambil alih nomor telepon Anda untuk mengatur ulang akun bursa dan email.
Kebocoran data dan serangan kunci inggris (wrench attack)Ketika sebuah perusahaan membocorkan alamat rumah pelanggan, para pemegang bisa menghadapi phishing dan ancaman fisik.
Pertahanan: Simpan frasa seed Anda secara offline, periksa alamat pada perangkat penandatanganan Anda, dan jaga kerahasiaan kepemilikan Anda.
Alih-alih menyerang Anda, penyerang meracuni perangkat yang Anda percayai.
Pembaruan perangkat lunak yang diracuniPada Desember 2023, versi berbahaya dari sebuah pustaka kode yang dipakai banyak situs web dompet menguras sekitar US$600.000 dalam hitungan jam.
Perangkat keras yang dimanipulasiPerangkat bekas atau yang disadap, atau yang tiba dengan kartu frasa seed yang sudah terisi.
Unduhan palsuSitus unduhan tiruan yang menyajikan perangkat lunak dompet yang telah diubah.
Pertahanan: Beli perangkat keras langsung dari produsennya, unduh hanya dari sumber resmi, dan verifikasi tanda tangan rilis jika tersedia.
Serangan ini menargetkan Bitcoin itu sendiri. Secara teori mungkin, tetapi sangat mahal dalam praktiknya.
Serangan 51%Mengendalikan sebagian besar daya penambangan untuk membalikkan pembayaran Anda sendiri yang baru-baru ini. Cara ini tidak dapat mencuri koin orang lain atau mengubah aturan, dan akan menelan biaya miliaran untuk mesin dan energi.
Serangan EclipseMengepung satu node dengan peer palsu sehingga node itu melihat gambaran yang keliru tentang jaringan.
Spam dan tekanan biayaMembanjiri jaringan dengan transaksi untuk menaikkan biaya bagi semua orang.
Pertahanan: Semakin banyak node dan penambang independen, semakin sulit semua serangan ini dilakukan. Lihat pelajaran Node dan Penambangan.
Sebagian ancaman nyata tetapi masih jauh; sebagian lainnya sebagian besar hanya ketakutan.
Komputer kuantumKomputer kuantum yang cukup besar secara teori dapat menemukan kunci privat dari kunci publik yang terlihat. Perkiraan mesin yang dibutuhkan berkisar dari puluhan ribu hingga sekitar satu juta qubit, dan terus menurun; mesin sebesar itu belum ada. Koin yang kunci publiknya sudah terlihat (koin dari masa sangat awal, alamat yang dipakai ulang, output Taproot) akan paling berisiko.
“AI akan membobolnya”AI tidak dapat merusak kriptografi Bitcoin. Kunci dan hash dilindungi oleh matematika, dan tidak ada kecerdikan yang dapat mempersingkat pencarian sebesar itu. Namun AI membuat penipuan lebih meyakinkan: suara palsu, video, dan phishing dalam skala besar.
Pertahanan: Bitcoin dapat menambahkan jenis output yang tahan terhadap serangan komputasi kuantum; usulan seperti BIP-360 (output yang tidak memublikasikan kunci publik saat belum dibelanjakan) sudah dibahas, dan bagian yang sulit adalah koordinasi, bukan matematikanya. Sementara itu, gunakan alamat baru dengan kunci baru setiap kali Anda menerima Bitcoin: alamat umum non-Taproot tidak mengungkapkan kunci di blockchain sampai Anda membelanjakan dana darinya, sehingga membatasi waktu dana yang belum dibelanjakan berada di balik kunci yang telah terungkap.
Tidak semua serangan bersifat teknis. Sebagian bertujuan mengubah aturan Bitcoin, memutusnya dari bank, atau membentuk apa yang diyakini orang tentangnya.
“Ubah Kodenya” (2022)Kampanye senilai US$5 juta, yang didanai oleh salah satu pendiri perusahaan mata uang kripto pesaing dan dijalankan bersama Greenpeace USA, mendorong Bitcoin untuk meninggalkan proof of work.
Pembatasan proof-of-work (2022)Sebuah komite Parlemen Eropa menolak proposal yang dapat membatasi kripto proof-of-work di UE.
Memutus akses perbankanRegulator bank AS mengirim puluhan surat yang meminta bank untuk “menjeda, atau tidak memperluas” aktivitas kripto; surat-surat itu baru dirilis setelah ada gugatan hukum. Para kritikus menyebutnya “Operation Choke Point 2.0”.
Larangan nasionalTiongkok melarang bursa pada 2017 dan penambangan pada 2021.
“Bitcoin sudah mati”Ratusan obituari yang diterbitkan sejak 2010.
“Bitcoin kertas” (diperdebatkan)Sebagian orang berpendapat bahwa derivatif dan IOU yang tidak didukung koin asli menahan harga. Buktinya beragam; perlakukan ini sebagai pertanyaan terbuka.
Pertahanan: Nilai setiap klaim berdasarkan buktinya, periksa siapa yang menyampaikannya, dan cari apa yang sengaja mereka tinggalkan.
Jika Bitcoin tidak berharga, mengapa ada orang yang menghabiskan uang dan tenaga untuk menyerangnya? Apakah benar karena Bitcoin tidak berharga, atau karena sebagian orang takut semakin banyak orang akan mengadopsinya secara bertahap, hingga Bitcoin menantang sistem uang dan pembayaran yang dominan?
Kemungkinan jawaban untuk ditimbang
Bitcoin bernilaiPencuri dan peretas tidak menargetkan hal yang tidak berharga. Pencurian bernilai miliaran itu sendiri merupakan bukti bahwa orang menghargainya.
Sebagian orang melihatnya sebagai pesaing bagi uang yang ada saat iniBank, perusahaan pembayaran, dan bank sentral memperoleh biaya atau menjalankan kendali melalui sistem saat ini. Jaringan yang tidak mereka jalankan atau kendalikan dapat menantang hal tersebut.
Sebagian kekhawatiran bersifat tulusSebagian kritikus dengan jujur mengkhawatirkan kejahatan, energi, dan orang biasa yang kehilangan uang.
Pesaing memiliki kepentingannya sendiriSebagian kampanye berasal dari proyek pesaing yang akan diuntungkan jika Bitcoin berubah atau kehilangan posisi.
Pertanyaan untuk diajukan pada diri Anda sendiri
Siapa yang rugi jika Bitcoin berhasil? Siapa yang untung?
Untuk setiap serangan di atas, siapa yang membiayainya, dan apa yang mereka inginkan?
Kritik mana yang tetap benar siapa pun yang menyampaikannya?
Motif seorang kritikus tidak menentukan apakah klaimnya benar. Kritikus yang punya kepentingan pribadi bisa saja benar, dan yang tulus bisa saja salah. Timbanglah motifnya, lalu periksa buktinya.
Tulislah kesimpulan satu kalimat yang mencakup manfaat sekaligus batasannya. Pelajari kembali materi yang mendasarinya jika Anda belum bisa menjelaskan mekanismenya.