Навколо Bitcoin звучать гучні твердження — і за, і проти. На цій сторінці ми по черзі розглядаємо найпоширеніші міфи, потім дивимося, як атакують Bitcoin та його користувачів, і питаємо чому. Оцінюйте кожне твердження за його доказами.
Поширені міфи
Оберіть твердження, щоб побачити коротку відповідь, докази й те, у чому критики мають рацію.
ТвердженняBitcoin використовують переважно злочинці.
Коротка відповідьНі. Незаконне використання становить невелику частку, а публічний реєстр Bitcoin робить злочини легшими для відстеження, ніж готівка.
Докази
За оцінками Chainalysis, незаконна діяльність становить менше 1% обсягу криптовалютних транзакцій, які компанія може ідентифікувати, причому 84% цієї незаконної частки тепер припадає на стейблкоїни (доларові токени), а не на bitcoin.
Давня оцінка ООН визначає обсяг відмивання грошей у межах від 800 мільярдів доларів США до 2 трильйонів доларів США щороку, переважно через готівку та банки.
Кожен платіж у bitcoin назавжди залишається в публічному реєстрі. Слідчі США скористалися цим, щоб повернути більшу частину викупу Colonial Pipeline у 2021 році, а також близько 94 000 із приблизно 120 000 BTC, викрадених у Bitfinex у 2016 році, які було вилучено у 2022 році.
У чому критики мають рацію
Злочинці справді використовують bitcoin, особливо для програм-вимагачів і шахрайства, а викрадений платіж неможливо скасувати.
Поміркуйте
Якщо злочинці хочуть сховатися, навіщо їм обирати реєстр, який назавжди записує кожен платіж?
Долари проти криптовалют: незаконні гроші за рік
ГрошіСумаЩо вимірюється
Традиційні фінанси (переважно долари, готівка й банки)US$800 мільярдів – US$2 трильйони на рікОцінка ООН обсягу грошей, відмитих у світі: 2–5% світового ВВП
Усі криптовалюти, 2025Щонайменше 154 мільярди доларів СШАОтримано адресами, пов’язаними зі злочинністю або державами під санкціями; менше 1% усього криптообсягу
…з них стейблкоїни (доларові токени)Близько 129 мільярдів доларів США (84%)Цифрові долари, як-от USDT і USDC
…з них bitcoin та всі інші монетиЩонайбільше близько 25 мільярдів доларів США (16%)Chainalysis не публікує окремо частку bitcoin, тому це верхня межа
Ці дві оцінки вимірюють дещо різні речі, тож порівнюйте їхній масштаб, а не точні цифри. Навіть за верхньою межею криптодіапазону злочинна криптовалюта — це лише частка того, що проходить через банки, і здебільшого це долари.
TD Bank (2024)Визнав провину у змові з метою відмивання грошей — перший банк у США, який це зробив. Його недогляд дав змогу трьом мережам відмивання перемістити понад 670 мільйонів доларів США, зокрема гроші від наркоторгівлі.Понад 3 мільярди доларів США
Danske Bank (2022)Визнав провину в шахрайстві. Його естонська філія перемістила 160 мільярдів доларів США через банки США для клієнтів-нерезидентів із високим ризиком.Близько 2 мільярдів доларів США конфісковано
HSBC (2012)Визнав, що через нього пройшло щонайменше 881 мільйон доларів США від наркоторгівлі, зокрема від картелю Сіналоа.1,9 мільярда доларів США
Wachovia (2010)Не перевірив приблизно 378 мільярдів доларів США від мексиканських обмінних пунктів; щонайменше 110 мільйонів доларів США були грошима від наркоторгівлі.160 мільйонів доларів США
Binance, криптобіржа (2023)Визнала провину в порушеннях вимог щодо протидії відмиванню грошей і санкцій. У криптовалюти теж є своя велика справа.4,3 мільярда доларів США
Штрафи — це суми, які сплатили установи, а не повні обсяги відмитих коштів. Оцінки щодо Wachovia коливаються від 373 млрд доларів США до 420 млрд доларів США.
Правила Bitcoin витримують атаки ще з 2009 року, тож більшість атак їх оминає: вони спрямовані на людей, інструменти, компанії та громадську думку навколо нього.
Атаки на вас
Найлегша ціль — не Bitcoin, а людина, яка тримає ключі.
Фішинг і фальшива підтримкаПідроблені вебсайти, листи та «агенти підтримки», які просять вашу seed-фразу.
Шкідливі програми та підміна адресПрограми, що підміняють скопійовану адресу на адресу зловмисника або викрадають файли гаманця.
Фальшиві застосунки-гаманціКопії справжніх застосунків у магазинах застосунків, створені для викрадення seed-фраз.
Підміна SIM-карткиЗахоплення вашого номера телефону, щоб скинути доступ до облікових записів на біржах та в пошті.
Витоки даних і фізичні нападиКоли компанія допускає витік домашніх адрес клієнтів, власники можуть зіткнутися з фішингом і фізичними погрозами.
Захист: Зберігайте seed-фразу офлайн, перевіряйте адреси на пристрої для підписання і не розголошуйте свої заощадження.
Замість того щоб атакувати вас, зловмисники отруюють інструменти, яким ви довіряєте.
Отруєні оновлення програмУ грудні 2023 року шкідлива версія бібліотеки коду, яку використовували багато сайтів гаманців, за кілька годин вивела близько 600 000 доларів США.
Підроблене обладнанняВживані чи перехоплені пристрої або такі, що надходять із заздалегідь заповненою карткою seed-фрази.
Фальшиві завантаженняСайти-двійники, що роздають змінене програмне забезпечення гаманців.
Захист: Купуйте обладнання безпосередньо у виробника, завантажуйте лише з офіційних джерел і перевіряйте підписи релізів, якщо вони є.
Ці атаки спрямовані на сам Bitcoin. Теоретично вони можливі, але на практиці дуже дорогі.
Атака 51%Контроль над більшістю потужностей майнінгу, щоб скасувати власні нещодавні платежі. Так не можна вкрасти чужі монети чи змінити правила, а коштувало б це мільярди на обладнання та енергію.
Атака затемнення (eclipse)Оточення одного вузла фальшивими пірами, щоб він бачив хибну картину мережі.
Спам і тиск на комісіїЗаповнення мережі транзакціями, щоб підняти комісії для всіх.
Захист: Що більше незалежних вузлів і майнерів, то важче здійснити кожну з цих атак. Дивіться уроки «Вузли» та «Майнінг».
Деякі загрози реальні, але віддалені; деякі — здебільшого страх.
Квантові комп’ютериДосить потужний квантовий комп’ютер теоретично міг би обчислити приватний ключ із видимого публічного ключа. Оцінки потрібної машини коливаються від десятків тисяч до приблизно мільйона кубітів і з часом знижуються; нічого такого розміру поки не існує. Найбільше під загрозою були б монети, чий публічний ключ уже видимий (дуже ранні монети, повторно використані адреси, виходи Taproot).
«ШІ його зламає»ШІ не може зламати криптографію Bitcoin. Ключі та hash захищені математикою, і жодна винахідливість не скоротить настільки великий пошук. Але ШІ робить шахрайство переконливішим: фальшиві голоси, відео та фішинг у великих масштабах.
Захист: Bitcoin може додати квантово-стійкі типи виходів; пропозиції на кшталт BIP-360 (виходи, які не публікують публічний ключ, доки не витрачені) уже обговорюються, і складність полягає в координації, а не в математиці. Тим часом використовуйте нову адресу з новим ключем щоразу, коли отримуєте bitcoin: поширені адреси, що не є Taproot, не розкривають ключ у блокчейні, доки ви не витратите з них кошти, — це обмежує час, протягом якого невитрачені кошти лежать за розкритим ключем.
Не кожна атака технічна. Деякі мають на меті змінити правила Bitcoin, відрізати його від банків або сформувати уявлення людей про нього.
«Змініть код» (2022)Кампанія вартістю 5 млн доларів США, профінансована співзасновником конкурентної криптовалютної компанії та проведена разом із Greenpeace USA, закликала Bitcoin відмовитися від proof of work.
Обмеження proof of work (2022)Комітет Європейського парламенту проголосував проти пропозиції, яка могла б обмежити криптовалюти на proof of work у ЄС.
Відрізання від банківБанківські регулятори США надіслали десятки листів із проханням до банків «призупинити або не розширювати» діяльність із криптовалютами; їх оприлюднили лише після судового позову. Критики називають це «Operation Choke Point 2.0».
Національні заборониКитай заборонив біржі у 2017 році, а майнінг — у 2021-му.
«Bitcoin помер»Сотні опублікованих некрологів з 2010 року.
«Паперовий bitcoin» (спірно)Дехто стверджує, що деривативи та боргові розписки, не забезпечені реальними монетами, стримують ціну. Докази неоднозначні; сприймайте це як відкрите питання.
Захист: Оцінюйте кожне твердження за його доказами, перевіряйте, хто його висуває, і звертайте увагу на те, про що замовчують.
Якби Bitcoin нічого не вартував, навіщо комусь витрачати гроші й зусилля на атаки на нього? Чи справді тому, що він нічого не вартий, чи тому, що дехто боїться: дедалі більше людей поступово його прийматимуть, доки він не кине виклик панівним грошовим і платіжним системам?
Можливі відповіді для зважування
Він ціннийЗлодії та хакери не полюють на те, що нічого не варте. Мільярди викрадених коштів самі по собі свідчать, що люди його цінують.
Дехто бачить у ньому конкурента для наявних грошейБанки, платіжні компанії та центральні банки отримують комісії або здійснюють контроль через нинішню систему. Мережа, якою вони не керують і яку не контролюють, може кинути цьому виклик.
Деякі побоювання щиріДеякі критики чесно переймаються злочинністю, енергоспоживанням і тим, що звичайні люди втрачають гроші.
Конкуренти мають власні інтересиДеякі кампанії походять від конкурентних проєктів, які б виграли, якби Bitcoin змінився або втратив позиції.
Запитання до себе
Хто втрачає, якщо Bitcoin досягне успіху? Хто виграє?
Хто заплатив за кожну з наведених вище атак і чого хотів досягти?
Яка критика залишається слушною незалежно від того, хто її висловлює?
Мотив критика не визначає, чи правдиве його твердження. Корисливий критик може мати рацію, а щирий — помилятися. Зважте мотив, а потім перевірте докази.
Напишіть висновок з одного речення, який містить і переваги, і їхні межі. Якщо не можете пояснити механізм, поверніться до відповідного уроку.